所沢でおすすめのFP相談窓口5選！選び方や注意点を詳細に解説！

お金に関連することで悩んだことはありませんか？

「生命保険の保険料が高い」

「お金のことで将来が不安」

そこで今回は、所沢市でファイナンシャルプランナーに相談できるおすすめのFP相談窓口をご紹介します。 

所沢市で利用できるFP相談窓口について、FP相談窓口、独立系・行政のFP相談窓口を紹介しながら、専門家目線で解説していくので、FP窓口を選ぶときの目安になるはずです。 

どのポイントを重視して窓口を選ぶのか、注意しておくことなど、様々な角度から詳しく解説していますので、ぜひ参考にしてみてください。

所沢市で「お金に関する悩みを専門家に相談したい」と思っている人は多いのではないでしょうか。

しかし、「漠然とした悩みで何を相談したら良いのかわからない」という人が多く、実際は専門家に相談するまでに至っていない人も多いのです。

そこで、今回は所沢市でおすすめのFP相談窓口をご紹介します。

また、以下の記事でおすすめのFP相談サービス20社をランキング形式で紹介しています。

FP相談窓口を探すときには、ぜひ合わせてご覧ください。

FP3500人以上と提携しているので、お金に関する幅広い相談が可能です。

なかでも魅力的なのは、取扱保険会社が47社と業界トップクラスであることで、保険で悩んでいる人や家計の見直しをしたい人におすすめします。

保険相談をするときには、豊富な保険商品を比較しながら提案してもらえることでしょう。

≪マネーキャリアの強み≫

• 3,500名人以上が在籍し、さまざまな得意分野を持つFPが在籍
• 業界トップクラスの取扱保険会社数は47社
• 漠然としたお金の悩みを明確にして、解決へ向けたアドバイスがもらえる

40,000組以上の相談実績があることから、子育て世代におすすめのFP相談窓口です。

子育て世代が悩みがちな、家計の見直しや教育資金の準備が相談できますよ。

いま悩んでいることを「明確化」し、将来に向けて何をすれば良いのかを「明確化」してくれるので、専門的な知識がなくてもわかりやすくアドバイスしてくれます。

全国に700店舗を超える店舗があり、ショッピングモールなど買い物ついでに保険相談ができる相談窓口です。

40社以上の取扱い保険会社があり、生命保険・損害保険で300種類の保険をもとに、相談者に最適な保障をアドバイスしてくれます。

▼ほけんの窓口の強み

• 多くの店舗でベビーベッドやキッズコーナーを設置
• 40社以上・300種類の保険商品を取り扱っており保険相談に特化
• 他社で「提案を受けた」または「加入した」保険のセカンドオピニオンが可能

取扱い保険会社が豊富で、相談者に最適な保障が見つけやすいほけんの窓口では、店舗相談とオンライン相談が選べます。

わかりやすい言葉を使って説明してくれるので、透明性・信頼性の高い保険相談窓口です。

なお、相談予約をするときに「おまとめサービス希望」と伝えると、持参した家族の保険証券を1冊のファイルにまとめてくれるので、いざという時に困ることがなくなります。

保険見直しラボのコンサルタントは、業界経験の年数が平均12.1年のベテラン揃いです。

全国70ヵ所の店舗やオンラインで保険相談が可能で、ライフサイクルやライフプランに沿って適切な保険を提案してもらえます。

▼保険見直しラボの強み

• 37社の保険会社からオーダーメイドで提案
• お客様満足度は97.3％、紹介のおすすめ度は85.9％
• 平均経験年数12.1年のベテランコンサルタントが揃っている

豊富な経験を持つベテランFPに相談が、自宅や仕事先など指定先へ訪問してくれるので、忙しい人でも利用しやすいFP相談など窓口です。

「保険料が高い」「保険の仕組みがわからない」など、保険に関する相談には、コンサルタントが最後まで丁寧なアドバイスをおこなっています。

保険見直しラボでは、保険相談後のアンケートに回答すると、グルメ商品などがもらえるプレゼントキャンペーンが実施されています。

FPの資格だけでなく、投資や住宅ローンなどに関する資格も保有しているFPが多数在籍しています。

なかでも、国際的組織「MDRT」に所属しているMDRT会員は、保険や金融に関する卓越したサービスをおこなうFPとして質が高いことが特徴です。

ライフプラン表やキャッシュフロー表を用いて提案してくれるので、将来の目に見えないお金の悩みも相談者にわかりやすく説明してくれます。

▼マネードクターの強み

• 2,300人以上の相談員のなかには、質の高いFPが揃っている
• ライフステージに合わせた悩みを幅広く相談できる
• 「お金のかかりつけ医」として相談者に寄り添った提案やアドバイス

ここまで所沢市でおすすめのFP相談窓口をご紹しました。

マネーキャリアでは、上記で紹介した窓口以外について、おすすめFP相談窓口をランキング形式で紹介した記事でも詳しく解説しています。

詳しい情報や選択肢の幅を広げたいというお考えを持っているなら、ぜひ参考にしてみてください。

はじめてFP相談窓口を利用するとき、どのようなことに注意して選べば良いのか不安がありますよね。

そこで、ここでは所沢市でFP相談窓口を選ぶ際の注意点3つをご紹介します。

• FP相談が無料か有料かチェック
  
• FPの専門分野をチェック
  
• FP相談が対面かリモートかチェック
  

FP相談では無料と有料がありますが、「無料って危ない？」と心配を感じている人は多い傾向があります。

無料と有料の主な違いは2つです。

• 金融商品を取り扱っていない
• 専門性の高さ

FP相談窓口を選ぶときは、FPプロフィールを確認して専門分野を確認しておきましょう。

ひとことでファイナンシャルプランナーと言っても、専門分野が幅広いことから、それぞれに得意分野が異なっています。

FPの分野ごとに最適な相談は、以下のような組み合わせがおすすめです。

• ライフプランニングと資金計画：家計に関連する見直しや相談
• リスク管理：保険相談
• 金融資産運用：資産運用相談
• タックスプランニグ・リタイアメントプランニング：老後資金
• 不動産：住宅ローン相談
• 相続・事業承継：相続相談

FP相談には、対面とオンライン相談がありますが、窓口によって相談方法が異なるので、よく確認しておきましょう。

対面には、店舗相談に加えて自宅などへFPが訪問できる場合もあるので、忙しい人は職場へ訪問してもらうなど、利用しやすい方法を選べることメリットがあります。

オンラインは、PCだけでなくタブレットやスマホを使い、場所を選ばず相談できることが大きなメリットです。

小さな子どもがいて外出しにくい人は、自宅訪問やオンライン相談なら外出する必要がないので、気軽にFP相談窓口を利用しやすくなるでしょう。

生活スタイルに合った相談方法を選べる相談窓口を選ぶことがおすすめです。

また、対面とオンラインで悩んだときには、よりスムーズに相談を進められるのは対面相談すが、お金の相談は個人の財産にも繋がる話となるため、プライバシーが十分確保された状態で相談しなければなりません。

そのため、店舗の対面相談よりも自宅訪問やオンライン相談を利用することがおすすめだと言えるでしょう。

マネーキャリアなら、訪問とオンライン相談があり、プライバシーを確保しつつ、ご自身の状況に合わせて相談方法が選べます。

何度相談しても無料なので、納得できるまでFPからアドバイスをもらえるマネーキャリアの相談は、以下のボタンから相談予約ができるので、ぜひ利用してみてください。

FP相談窓口を選ぶ際のポイントを、相談内容別にまとめてみました。

• 保険相談
• 住宅ローン相談
• お金の相談
• ライフプラン相談

「保険相談」のポイントは、3つのポイントに注意しておきましょう。

• 保険に対する専門的な知識や経験が豊富か
  
• 多くの保険商品をもとに比較しながらアドバイス・提案してもらえるか
• 保険加入後におけるサポートの有無

「住宅ローン相談」で気をつけるべき3つのポイントは、以下のとおりです。

• 住宅ローンに関する専門的な知識を持っているか
• 商品の取扱いが偏っていないか
• 保険やライフプランなども含めて相談ができるか

「お金の相談」をするときには、以下のポイントを覚えておきましょう。

• 金融商品ありきで提案していないか
• 国の制度や税金に関する知識を持っているか
• 明確な悩みでなくても相談にのってくれるか

「ライフプラン相談」をFPにするなら、以下にある3つの内容がポイントです。

• ライフプラン表をもとに提案してもらえるか
  
• 家計に関する相談実績が豊富かどうか
• 担当者が変わりにくい相談窓口か

所沢市にあるFP相談窓口には、企業系FPと独立系FPがいます。

企業系FPと独立系FPの違いについて、しっかり理解しておくことが大切です。

独立系FPとは、「相談」を販売しているFPであって、商品は販売していません。そのためFP相談では有料となっていることが多くあります。

しかし、独立系FPには中立な立場でアドバイスできるメリットがあり、販売する金融商品にとらわれず、相談者に最適な方法を提案できるのです。

ここでは、所沢市を活動範囲にしているおすすめの独立系FP相談窓口を3つご紹介します。

所沢市でFP相談窓口を利用するときに、よくある質問をまとめました。

• 所沢のFP相談では資産運用の相談もできる？
  
• 所沢では対面以外のFP相談もできる？
  
• 所沢でFP相談は無料のものでも大丈夫？
  

所沢市で利用できるFP相談窓口のなかには、資産運用の相談が可能な窓口がたくさんあります。

資産運用ができるFP相談窓口を探すなら、以下に該当するFPを中心に探してみることがおすすめです。

• 銀行や証券会社の経歴を持っているFP
• IFA（資産アドバイザー）や証券外務員の資格を持つFP
• 資産運用に特化した独立系FP

所沢市では、対面相談も含めて以下のようなFP相談があります。

• 店舗での対面相談
• 訪問による対面相談
• Zoomなどによるオンライン相談
• 電話相談
• チャット相談
• メール相談

所沢市のFP相談には、無料の窓口がありますが、無料だからこそ不安を感じる人も多いのではないでしょうか。

結論として、無料の相談窓口でも心配する必要はありません。

無料でFP相談をおこなっている窓口の多くは、保険商品を取り扱っており、提携する保険会社から販売手数料を受け取っています。そのため、相談者が利用するFP相談は無料で実施できているのです。

逆に、取扱保険会社がない相談窓口は、「相談業務」を販売する独立系FPとして、有料相談が多くなっています。

つまり、FP相談窓口の無料と有料の違いは、保険商品など金融商品を販売しているかどうかであり、相談に関する安全性に違いはありません。

ただし、相談者の立場に立ち、より中立な提案やアドバイスが欲しいなら、商品を販売していない独立系FPをおすすめします。なかには、実績を積むために初回相談が無料となっている場合もあるので、積極的に探してみると良いでしょう。

初めてFPに相談する人や、漠然として悩みを相談したい人は、まず無料のFP相談窓口で悩みを明確にし、必要に応じて専門的なFPへ相談し、アドバイスをもらうことがおすすめです。

ここでは、所沢エリアで利用できるFP相談の情報をまとめています。

• 所沢内でFP相談ができる相談窓口一覧
• 所沢内の行政によるFP相談

所沢市では、民間のFP相談窓口だけでなく、行政によるFP相談もおこなわれています。

社会福祉法人 所沢市社会福祉協議会では、特定非営利活動法人FPライフコンシェルジュによるFPの無料相談が実施されています。

家計や保険の見直し、教育資金や住宅購入資金、資産形成など、お金に関して幅広い相談が可能です。（参照：所沢市地域資源情報サイト トコまっぷ）

2024年4月、5月には住宅に関する相談会が実施されます。

詳しく知りたい方は、所沢市 市民部 市民相談課（04-2998-9092）へお問い合わせください。（参照：【4月・5月】団体主催の相談会｜所沢市）

「どこに相談したら良いのかわからない」という相談なら、所沢市の一般相談が利用できます。

予約不要で30分まで電話または対面相談が可能です。平日は9:00～11:30／13:00～16:00の時間帯で毎日実施されているので、相談先で悩んだらまずは問い合わせてみる方法もありますよ。（参照：一般相談のご案内｜所沢市）

所沢市では、過去にFP無料相談を実施した実績があるので、ぜひ今後も行政の情報を確認しておいてください。

この記事では、所沢市でおすすめのファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口について、専門家目線のポイントを紹介してきました。

記事内容のポイントはこちら！

• 所沢でFP相談するなら訪問とオンラインが選べるマネーキャリア！
• FP相談における無料と有料の違い
• 相談内容に特化したFPを見つけて相談することが重要
• はじめてFP相談を利用するなら無料相談を有効活用しよう
• 相談内容ごとにFPの選び方が異なる
• 豊富な知識と経験を持つFPが在籍する相談窓口を探すときは、マネーキャリアがおすすめ！

▼相談内容別｜おすすめの相談窓口はこちら