・FP相談するなら、一番評判の良い窓口で相談したい
・相談窓口が多過ぎてどこがオススメなのかわからない
このような悩みを抱えた方も多いのではないでしょうか？
本記事では、現役FPの意見を基に所沢市でおすすめのFP相談窓口5社を解説していきます。自分に合ったFP相談窓口を見つけて、お金に関する悩みを解決しましょう。
まずは、所沢市でおすすめのFP相談窓口上位3選をご紹介します。
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 所沢でおすすめのFP相談窓口5選｜人気相談窓口を比較
- マネーキャリア 所沢支部
- ほけんのぜんぶ
- ほけんの窓口
- 保険見直しラボ
- マネードクター
- 所沢でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
- 相談可能ジャンルを確認する
- FPのプロフィールを確認する
- FP相談が無料か有料か確認する
- 【相談内容別】FP相談窓口で解決できるお悩みとは？
- 保険相談
- 住宅ローン相談
- ライフプラン・お金の相談
- 所沢でおすすめの独立系FP相談窓口3選
- 所沢のFP相談窓口に関してよくある質問
- 所沢のFP相談では資産運用の相談もできますか？
- 所沢では対面以外のFP相談も行えますか？
- 所沢でFP相談は無料のものでも大丈夫ですか？
- 所沢内のFP相談に関する情報
- 所沢内でFP相談ができる相談窓口一覧
- 所沢内の行政によるFP相談
- 【地域別】所沢のFP相談窓口一覧
- 【まとめ】所沢でFP相談をするならマネーキャリアがおすすめ
所沢でおすすめのFP相談窓口5選｜人気相談窓口を比較
| FP相談窓口 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 | 保険見直しラボ | マネードクター |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料金 | 無料 （何度でも） | 無料 （何度でも） | 無料 （何度でも） | 無料 （何度でも） | 無料 （何度でも） |
| 相談可能範囲 | 12種類以上 | 7種類以上 | 10種類以上 | 3種類以上 | 13種類以上 |
| 取扱保険会社数 | 50社以上 | 40社 | 50社以上 | 37社 | 41社 |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 | 〇 | × | 〇 | 〇 |
| 店舗来店相談 | × | × | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 |
| 公式サイト | マネーキャリア 公式サイト | ほけんのぜんぶ 公式サイト | ほけんの窓口 公式サイト | 保険見直しラボ 公式サイト | マネードクター 公式サイト |
マネーキャリア 所沢支部
お金の相談が初めてでも安心して利用できるFP相談窓口がマネーキャリアです。
FP資格を持つ専門家が、ライフプラン作成や家計の見直しを丁寧にサポート。保険や資産運用、住宅ローンなど、あなたの疑問や不安に寄り添いながら、一緒に最適なプランを見つけます。
オンライン相談・訪問相談を自由に選べるほか、LINEで簡単に予約ができ、相談員の口コミやプロフィールも事前にチェック可能。特定の商品を無理に勧められる心配がなく、中立的な視点で提案してくれるので安心です。
マネーキャリアの詳細
関連記事：マネーキャリアの口コミ評判・体験談を紹介
ほけんのぜんぶ
40,000組以上の相談実績があることから、子育て世代におすすめのFP相談窓口です。子育て世代が悩みがちな、家計の見直しや教育資金の準備が相談できますよ。
いま悩んでいることを「明確化」し、将来に向けて何をすれば良いのかを「明確化」してくれるので、専門的な知識がなくてもわかりやすくアドバイスしてくれます。
| FP相談窓口 | ほけんのぜんぶ |
|---|---|
| 相談料金 | 無料（何度でも） |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | 350人 |
| 取扱保険会社数 | 40社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 全国 |
| 当日予約 | 〇 |
| 予約方法 | WEB、電話 |
- 累計申込件数21万件以上で、子育て世代からシニア世代まで豊富な相談実績
- 365日、24時間いつでも相談予約が可能
- 保険・住宅ローン・教育・老後など家計にかかわるお金の相談ができる
アンケートの調査方法等
ほけんの窓口
全国に700店舗を超える店舗があり、ショッピングモールなど買い物ついでに保険相談ができる相談窓口です。
40社以上の取扱い保険会社があり、生命保険・損害保険で300種類の保険をもとに、相談者に最適な保障をアドバイスしてくれます。
| FP相談窓口 | ほけんの窓口 |
|---|---|
| 相談料金 | 無料（何度でも） |
| 相談員の数 | FP資格保持者 保険募集人資格 |
| 相談員の数 | 350人 |
| 取扱保険会社数 | 40社以上 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | × |
| 対応エリア | 全国 |
| 当日予約 | 〇 |
| 予約方法 | WEB、電話 |
▼ほけんの窓口の強み
- 多くの店舗でベビーベッドやキッズコーナーを設置
- 40社以上・300種類の保険商品を取り扱っており保険相談に特化
- 他社で「提案を受けた」または「加入した」保険のセカンドオピニオンが可能
取扱い保険会社が豊富で、相談者に最適な保障が見つけやすいほけんの窓口では、店舗相談とオンライン相談が選べます。
わかりやすい言葉を使って説明してくれるので、透明性・信頼性の高い保険相談窓口です。
なお、相談予約をするときに「おまとめサービス希望」と伝えると、持参した家族の保険証券を1冊のファイルにまとめてくれるので、いざという時に困ることがなくなります。
ほけんの窓口 店舗情報
アンケートの調査方法等
保険見直しラボ
保険見直しラボのコンサルタントは、業界経験の年数が平均12.1年のベテラン揃いです。
全国70ヵ所の店舗やオンラインで保険相談が可能で、ライフサイクルやライフプランに沿って適切な保険を提案してもらえます。
| FP相談窓口 | 保険見直しラボ |
|---|---|
| 相談料金 | 無料（何度でも） |
| 相談員 | コンサルタント |
| 相談員の数 | 非公開 |
| 取扱保険会社数 | 37社以上 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 全国 |
| 当日予約 | 〇 |
| 予約方法 | WEB、電話 |
▼保険見直しラボの強み
- 37社の保険会社からオーダーメイドで提案
- お客様満足度は97.3％、紹介のおすすめ度は85.9％
- 平均経験年数12.1年のベテランコンサルタントが揃っている
豊富な経験を持つベテランFPに相談が、自宅や仕事先など指定先へ訪問してくれるので、忙しい人でも利用しやすいFP相談など窓口です。
「保険料が高い」「保険の仕組みがわからない」など、保険に関する相談には、コンサルタントが最後まで丁寧なアドバイスをおこなっています。
保険見直しラボでは、保険相談後のアンケートに回答すると、グルメ商品などがもらえるプレゼントキャンペーンが実施されています。
ほけん見直しラボ 店舗情報
マネードクター
FPの資格だけでなく、投資や住宅ローンなどに関する資格も保有しているFPが多数在籍しています。
なかでも、国際的組織「MDRT」に所属しているMDRT会員は、保険や金融に関する卓越したサービスをおこなうFPとして質が高いことが特徴です。
ライフプラン表やキャッシュフロー表を用いて提案してくれるので、将来の目に見えないお金の悩みも相談者にわかりやすく説明してくれます。
| FP相談窓口 | マネードクター |
|---|---|
| 相談料金 | 無料（何度でも） |
| 相談員 | FP資格保持者 MDRT会員 IFA 相続診断士 住宅ローンアドバイザー |
| 相談員の数 | 2,300人以上 |
| 取扱保険会社数 | 41社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 全国 |
| 当日予約 | － |
| 予約方法 | WEB、電話 |
▼マネードクターの強み
- 2,300人以上の相談員のなかには、質の高いFPが揃っている
- ライフステージに合わせた悩みを幅広く相談できる
- 「お金のかかりつけ医」として相談者に寄り添った提案やアドバイス
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所沢でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
はじめてFP相談窓口を利用するとき、どのようなことに注意して選べば良いのか不安がありますよね。
そこで、ここでは所沢市でFP相談窓口を選ぶ際の注意点3つをご紹介します。
相談可能ジャンルを確認する
FP相談窓口を選ぶ際には、相談可能ジャンルを確認しましょう。相談可能な範囲によって、受けられるアドバイスに大きな差が出る場合があるからです。
相談可能ジャンルが多い窓口には、「一度の相談でお金の悩みをまるごと解決できる」「総合的な観点からのアドバイスが受けられる」といったメリットがあります。
一方、相談可能ジャンルが少ない窓口は、「複数の窓口に相談する必要がある」「アドバイスが限定的」といったデメリットがあります。
相談を希望するジャンルに対応しているだけでなく、相談可能ジャンルが幅広い窓口が便利です。
FPのプロフィールを確認する
相談に乗ってくれる専門家のプロフィールが掲載されているかどうかは、相談窓口を選ぶうえで重要なポイントです。
掲載されている場合、経歴や口コミ、得意分野、相談実績などを確認してから相談でき、安心です。 相談したい分野を得意とする相談員を指名できる場合もあります。
信頼できるFPや話しやすいFPに相談できるかどうかで、相談の充実度や満足度が大きく左右されます。
FP相談が無料か有料か確認する
FP相談では無料と有料がありますが、「無料って危ない？」と心配を感じている人は多い傾向があります。
無料と有料の主な違いは2つです。
- 金融商品を取り扱っていない
- 専門性の高さ
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【相談内容別】FP相談窓口で解決できるお悩みとは？
所沢にはさまざまなFP相談窓口があります。自分が相談したい内容にぴったりの窓口がどこになるのか、わからない人も多いのではないでしょうか。
まずは、FP相談で解決できるお悩みについて確認しましょう。ここでは、以下の項目に分けて解決できるお悩みをくわしく解説します。自身の相談内容と照らし合わせて、FPへの問い合わせを検討してくださいね。
保険相談
保険に関するお悩みは、幅広い世代の方からFPに寄せられる相談です。
結婚や出産、転職・退職などのライフイベントの際には必要な保険も変わるため、定期的な見直しをおすすめします。
✔ 今入ってる保険が適正か見直したい
✔ 結婚や出産を予定しているので保険を見直したい
✔ ライフプランをもとに保険を考えたい
✔ 住宅購入を機に、保険を見直したい
知り合いに勧められて加入した保険を何年も見直していない、という方も多いのではないでしょうか。
保険は将来のリスクへの備えとなるため、今の状況に最適な保障かどうかFPと一緒に見直してみてください。
住宅ローン相談
銀行や不動産会社でも住宅ローンに関する相談はできますが、FP相談の魅力は、家計を考えた返済プランが立てられる点です。
✔ 無理なく返済できる計画を立てたい
✔ 住宅ローンの返済負担を軽減したい
✔ 借り換えのベストタイミングとは？
✔ 固定と変動のどちらがいいの？
✔ 借り換えした場合、いくらお得になる？
「頭金はいくらにすれば効率がいい？」「固定金利と変動金利はどうやって選ぶ？」といった疑問に対して具体的にアドバイスが受けられます。
保険の知識も豊富なFPは、団体信用生命保険についても相談できます。
ライフプラン・お金の相談
家計管理や資産形成、税金などのお金の相談はFPの得意分野です。お金の知識がないと感じている方にこそ、FP相談をおすすめします。
✔ 正しい家計管理方法を知りたい
✔ いつどのくらいお金がかかるか把握したい
✔ 生涯かかる費用から逆算して積立を始めたい
✔ 自分に合った資産運用方法を知りたい
✔ 効果的な節税対策とは？
このほか、教育費用や介護費用、相続税対策などについてじっくり相談できます。
資産運用についての相談も増えており、さまざまな運用方法の特徴やリスクなどについてFPに尋ねるところから始められます。
【相談方法別】おすすめのFP相談窓口
所沢でおすすめの独立系FP相談窓口3選
所沢市にあるFP相談窓口には、企業系FPと独立系FPがいます。
企業系FPと独立系FPの違いについて、しっかり理解しておくことが大切です。
| 比較 | 企業系FP | 独立系FP |
|---|---|---|
| 特徴を比較 | ・保険会社など金融機関に所属するFP ・取り扱っている金融商品がある ・「商品」を販売している ・FP相談は無料であることが多い | ・企業には属していないFP ・金融商品を取り扱っていないことが多い ・「相談」を販売している ・FP相談は有料であることが多い |
独立系FPとは、「相談」を販売しているFPであって、商品は販売していません。そのためFP相談では有料となっていることが多くあります。
しかし、独立系FPには中立な立場でアドバイスできるメリットがあり、販売する金融商品にとらわれず、相談者に最適な方法を提案できるのです。
ここでは、所沢市を活動範囲にしているおすすめの独立系FP相談窓口を3つご紹介します。
| 独立系FP | ラーニングFP事務所 | 株式会社VLIP | FP事務所みらいふ |
|---|---|---|---|
| 相談料金 | 初回：無料（90分） 2回目以降：3,000円（60分） | 非公開 | 非公開 |
| 取扱保険会社数 | － | － | － |
| オンライン相談 | － | － | 要相談 |
| 店舗相談 | 〇 ※事務所近くの商工会議所 | 〇 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 | － | 要相談 |
| 相談内容 | 保険や住宅ローンの見直し ライフプラン表の作成 | 資産運用に特化 | 保険や家計の見直し 終活相談 |
所沢のFP相談窓口に関してよくある質問
所沢市でFP相談窓口を利用するときに、よくある質問をまとめました。
所沢のFP相談では資産運用の相談もできますか？
所沢市で利用できるFP相談窓口のなかには、資産運用の相談が可能な窓口がたくさんあります。
資産運用ができるFP相談窓口を探すなら、以下に該当するFPを中心に探してみることがおすすめです。
- 銀行や証券会社の経歴を持っているFP
- IFA（資産アドバイザー）や証券外務員の資格を持つFP
- 資産運用に特化した独立系FP
所沢では対面以外のFP相談も行えますか？
所沢市では、対面相談も含めて以下のようなFP相談があります。
- 店舗での対面相談
- 訪問による対面相談
- Zoomなどによるオンライン相談
- 電話相談
- チャット相談
- メール相談
所沢でFP相談は無料のものでも大丈夫ですか？
所沢市のFP相談には、無料の窓口がありますが、無料だからこそ不安を感じる人も多いのではないでしょうか。
結論として、無料の相談窓口でも心配する必要はありません。
無料でFP相談をおこなっている窓口の多くは、保険商品を取り扱っており、提携する保険会社から販売手数料を受け取っています。そのため、相談者が利用するFP相談は無料で実施できているのです。
逆に、取扱保険会社がない相談窓口は、「相談業務」を販売する独立系FPとして、有料相談が多くなっています。
つまり、FP相談窓口の無料と有料の違いは、保険商品など金融商品を販売しているかどうかであり、相談に関する安全性に違いはありません。
ただし、相談者の立場に立ち、より中立な提案やアドバイスが欲しいなら、商品を販売していない独立系FPをおすすめします。なかには、実績を積むために初回相談が無料となっている場合もあるので、積極的に探してみると良いでしょう。
初めてFPに相談する人や、漠然として悩みを相談したい人は、まず無料のFP相談窓口で悩みを明確にし、必要に応じて専門的なFPへ相談し、アドバイスをもらうことがおすすめです。
所沢内のFP相談に関する情報
ここでは、所沢エリアで利用できるFP相談の情報をまとめています。
- 所沢内でFP相談ができる相談窓口一覧
- 所沢内の行政によるFP相談
所沢内でFP相談ができる相談窓口一覧
| FP相談窓口 | オカネコ | 保険チャンネル | 保険見直し本舗 | 保険クリニック | ライフアート・ コンサルティング株式会社 | 保険百花 所沢トコトコ スクエア店 | 日本FP協会 埼玉支部 | MEマイホーム計画所沢 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 市内店舗数 | － | － | 1店舗 | 2店舗 | － | 1店舗 | － | 1店舗 |
| 店舗があるエリア | － | － | 北原町 | 日吉町、青葉台 | 埼玉県川口市 | 東町 | 埼玉県さいたま市 | 東狭山ヶ丘 |
| 特徴 | チャット相談で FPから返信がある | 自宅またはカフェで 幅広いお金の相談が可能 | 保険相談に特化 加入からアフターフォローまで | 保険相談に特化 約50社の取扱保険会社数 | 保険やライフプラン相談など 幅広い相談が可能 | 保険相談に特化 当日30分前まで予約可能 | 不定期で無料FP相談を開催 高いスキルを持つCFPに相談できる | 住宅購入の相談に特化 |
所沢市内に店舗がなくても利用できる相談窓口や、特化した分野、相談方法など、さまざまなFP相談窓口があります。
ご自身が相談したい内容に特化したFPを見つけ、ライフスタイルのなかで利用しやすい相談窓口を選んで、ぜひお金の悩み解決に向けて動き出してください。
所沢内の行政によるFP相談
所沢市では、民間のFP相談窓口だけでなく、行政によるFP相談もおこなわれています。
社会福祉法人 所沢市社会福祉協議会では、特定非営利活動法人FPライフコンシェルジュによるFPの無料相談が実施されています。
| 相談 | 家計まるごとFP相談室 |
|---|---|
| 活動場所 | 新所沢コミュニティーセンター 「ミーティングルーム」 |
| 日程 | ＜毎月2回開催＞ 第１火曜日 13時から 第３木曜日 13時から |
| 費用 | 無料 ※1組様について２回まで |
| アクセス | 西武新宿線「新所沢駅」より徒歩12分 |
家計や保険の見直し、教育資金や住宅購入資金、資産形成など、お金に関して幅広い相談が可能です。（参照：所沢市地域資源情報サイト トコまっぷ）
2024年4月、5月には住宅に関する相談会が実施されます。
| 相談 | 住宅増改築等相談 | 不動産無料相談 | 住宅増改築等相談 |
|---|---|---|---|
| 主催団体 | 建築関係専門業者 （埼玉土建一般労働組合所沢支部） | 埼玉県宅地建物取引業協会 所沢支部 | 建築関係専門業者 （埼玉建築士会入間第一支部所沢部会） |
| 日程 | 2024年4月9日（火曜日） 13:00～15:30 | 2024年5月10日（金曜日） 10:00～15:00 | 2024年5月14日（火曜日） 13:00～15:30 |
| 開催場所 | 所沢市役所1階市民ホール | 所沢市役所1階市民ホール | 所沢市役所1階市民ホール |
| アクセス | 西武新宿線「航空公園駅」より 徒歩5分 | 西武新宿線「航空公園駅」より 徒歩5分 | 西武新宿線「航空公園駅」より 徒歩5分 |
詳しく知りたい方は、所沢市 市民部 市民相談課（04-2998-9092）へお問い合わせください。（参照：【4月・5月】団体主催の相談会｜所沢市）
「どこに相談したら良いのかわからない」という相談なら、所沢市の一般相談が利用できます。
予約不要で30分まで電話または対面相談が可能です。平日は9:00～11:30／13:00～16:00の時間帯で毎日実施されているので、相談先で悩んだらまずは問い合わせてみる方法もありますよ。（参照：一般相談のご案内｜所沢市）
所沢市では、過去にFP無料相談を実施した実績があるので、ぜひ今後も行政の情報を確認しておいてください。
【地域別】所沢のFP相談窓口一覧
| 店舗名 | 保険クリニック 所沢店 | 保険見直し本舗 西武所沢S.C.店 | ほけんの窓口 所沢支店 | 保険クリニック 島忠ホームズ所沢店 | 保険見直し本舗 ヤオコー所沢北原店 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 埼玉県所沢市 日吉町16-15 所沢トーセイビル1階 | 埼玉県所沢市 日吉町12-1 西武所沢S.C.店7F | 埼玉県所沢市 日吉町12-1 ワルツビル 2F | 埼玉県所沢市 青葉台1327 ホームズ所沢1F | 埼玉県所沢市 北原町1415-1 ヤオコー所沢北原店１階 |
| アクセス | 西武鉄道 所沢駅 徒歩3分 | 西武鉄道 所沢駅 徒歩1分 | 西武鉄道 所沢駅 徒歩1分 | 西武鉄道 小手指駅 徒歩12分 | 西武鉄道 航空公園駅 車で6分 |
| 営業時間 | 9:00～18:00 | 10:00～20:00 | 10:00～20:00 土日祝9:00～20:00 | 10:00～19:00 （最終受付 18:00） | 10:00～19:00 |
| 定休日 | 毎週水曜日 第2・第4火曜日 | 年末年始 | 年中無休 | 火曜、第1第3水曜 | 年末年始 |
| 電話番号 | 0120-366-929 | 0120-33-0526 | 0120-001-263 | 0120-366-929 | 04-2991-7530 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】所沢でFP相談をするならマネーキャリアがおすすめ
この記事では、所沢市でおすすめのファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口について、専門家目線のポイントを紹介してきました。
記事内容のポイントはこちら！
- 所沢でFP相談するなら訪問とオンラインが選べるマネーキャリア！
- FP相談における無料と有料の違い
- 相談内容に特化したFPを見つけて相談することが重要
- はじめてFP相談を利用するなら無料相談を有効活用しよう
- 相談内容ごとにFPの選び方が異なる
- 豊富な知識と経験を持つFPが在籍する相談窓口を探すときは、マネーキャリアがおすすめ！
◆関連記事
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
| FP相談窓口のランキング | おすすめFP相談窓口6社！人気の無料窓口を紹介 |
| FP相談の特典 | FP相談のキャンペーン・特典情報 |
| FP相談とは | FP相談とは？メリット・デメリットは？ |
| FP相談の注意点 | |
| FP相談はなぜ無料 | FPの無料相談はなぜ無料？勧誘される？ |
| FP相談の持ち物 | FPに相談できる内容とは？準備するものは？ |
| FP相談の料金 | FP相談の料金費用相場は？ |
| おすすめの独立系FP | 独立系FPのおすすめ人気ランキング |
| FP 保険相談 | FPに保険相談するならどこがおすすめ？ |
| FP 家計相談 | 家計のFP相談ではどんなことが相談できる？ |
| FP相談 銀行 | 銀行のFP相談ではどんなことが相談できる？ |
| マネーキャリアの口コミ | マネーキャリアの口コミ・評判・体験談を紹介 |
| ほけんのぜんぶの口コミ | ほけんのぜんぶの口コミ・評判・体験談を紹介 |
| ほけんの窓口の口コミ | ほけんの窓口の口コミ・評判・体験談を紹介 |
| マネーフォワードの口コミ | マネーフォワードの口コミ・評判・体験談を紹介 |
| マネードクターの口コミ | マネードクターの口コミ・評判・体験談を紹介 |
✔ FP相談満足度98.6%
✔ FP相談申し込み件数100,000件以上
✔ 取扱保険会社数50社以上
✔ 3,500人以上の資格を持った専門家が在籍
✔ 女性FPも多数在籍