吉祥寺のおすすめファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口｜選び方も解説

▼吉祥寺のFP相談窓口おすすめ人気比較ランキング3選 

1. マネーキャリアの無料FP相談
2. ほけんのぜんぶ
3. 保険見直し本舗  
   

▼こちらもおすすめ

【最新版】FP相談おすすめ人気比較ランキング  

お金の悩みを解決してくれるFP相談サービスを使ってみたいと思っても、どのサービスを利用するか決められず、諦めてしまった経験はありませんか？

この記事では、吉祥寺エリアでおすすめのFP相談サービスを紹介します。

FP相談の方法は、

1. 店舗相談
2. 訪問相談
3. オンライン相談

の3つに分けられます。以前は店舗相談が主流でしたが、近年では訪問型やオンラインでの相談サービスが人気です。

その理由は、

• 店舗相談は断りづらく、加入後に後悔するケースがある
• オンラインであればどこでも気軽に相談ができる
• 誰かに聞かれる可能性がある場所で相談するのは、リスクがあるため

と言われています。

FP相談では家族構成や家計、資産状況など、個人情報やプライベートな話をするので、できるだけ周囲に聞かれたくないですね。自宅など、周囲に人がいない状況で相談ができるので、FP相談はオンラインや訪問型のサービスがおすすめです。

マネーキャリアでは、オンラインと訪問型相談に対応しています。予約申し込みもスマホから約30秒で完了でき、手軽に優秀なFPに相談ができる人気のサービスです。

FP相談で悩んでいる方は、マネーキャリアの無料FP相談に申し込みましょう。

こちらでは吉祥寺エリアでおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口を紹介します。

吉祥寺エリアでおすすめのFP相談サービスTOP4はこちらです。

1. マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. マネードクタープレミア 吉祥寺店
   
4. 保険見直しラボ

今後のFPとのお付き合い等を考えると、FP相談は生活圏エリアに近い場所に拠点があるサービスを選びましょう。

もし何かの折に来店する必要が出た場合、遠方では手間も時間もかかります。訪問でも拠点が近いところの方が、FPとの時間の都合がつけやすい等のメリットがあります。

お住まいの近くで、自分に合ったFP相談サービスを見つけていきましょう。

▼マネーキャリアの特徴

1. 保険相談満足度93%以上
2. 保険相談件数12,000件以上
3. 取扱保険会社数40社以上※業界トップクラス
4. 3,000人以上の優秀なFPが在籍

マネーキャリアは生命保険の相談に1番おすすめの保険相談窓口です。

マネーキャリアの保険相談は信頼性が高く、リピーターが多いため相談者が満足する相談サービスを提供している点が評価ポイントです。

家族や身近な人に経済的負担をかけたくない人に、マネーキャリアの無料相談をおすすめします。

2位は「ほけんのぜんぶ」です。

ほけんのぜんぶのおすすめポイントはこちらです。

• 累計申込件数19万件の実績がある
• 24時間・365日受付可能
• 取り扱い保険会社が35社以上と選択肢が多い

ほけんのぜんぶでは、ライフプランから必要なリスク対策を判断して保険を提案する、保険相談に特化したFP相談サービスです。

取り扱い保険会社が35社以上あるので、様々な保険商品からあなたに合った商品を組み合わせて提案してくれます。

相談場所や時間は都合に合わせて訪問してくれます。オンライン相談にも対応しているので、育児や介護など、店舗まで出かけるのが難しい方でも気軽に相談できるので、安心です。

3位は「マネードクター」です。

マネードクターのおすすめポイントはこちらです。

• 何度でも相談無料
• マネードクターは最短翌日の相談から対応可能
• 相談場所を全国あらゆる場所で自由に指定できる
• 32社の保険会社の商品から、最適なものを選べる

マネードクターは、保険だけではなく、人生設計からお金の終活まで、人生に関わるお金全般の相談ができるFP相談サービスです。

1,800名以上のFPが在籍し、卓越した生命保険と金融サービスの専門家と認定されたMDRT会員が574名在籍しています。

質の高いFPに、何度でも無料で相談ができると定評のあるFP相談サービスです。

＊2023/5/20にマネードクターからマネードクタープレミアとして再オープン予定です。

4位は「保険見直しラボ」です。

保険見直しラボのおすすめポイントはこちらです。

• ベテランコンサルタント揃いの保険代理店
• 約30社の保険会社からオーダーメイドで保険提案をしてくれる
• 何度でも無料で相談ができる

保険見直しラボは、保険相談に特化した訪問型FP相談サービスです。

現在加入している保険を診断し、不足があれば約30の保険会社の商品からオーダーメイドで最適な保険を提案してくれるサービスです。

FPへの相談は何度でも無料なので、納得いくまで相談ができるのも安心です。

また、FPとのマッチングは最短10分と業界最速なので、保険について気になった時や思い立った時に、すぐに相談日程を組むことが出来ます。

吉祥寺エリアでは上記で紹介した4つのほかにも、様々なサービスがあります。こちらでは吉祥寺エリアのFP相談窓口を一覧で紹介します。

紹介するFP相談サービスはこちらです。 

• マネードクタープレミア吉祥寺店
  
• 保険相談サロンFLP アトレ吉祥寺店
• FPオフィス ライフ＆キャリアデザイン
• アフラック よくわかるほけん案内吉祥寺店
• 吉祥寺FP
• NPO法人 FP武蔵野グループ
  
• 株式会社ほそい住宅FP
  

 各サービスの概要を表にまとめましたので、相談先を決める参考にしてください。

吉祥寺エリアには、FP事務所が多くあります。有料のサービスも多く、時間で費用が区切られているとこや1サービスでいくら等、料金形態も様々です。

無料事前相談を設けているサービスもあるので、うまく活用して自分に合うサービスを見つけましょう。

吉祥寺エリアにはFP相談サービスの窓口が多くあります。

しかし、相談できる先が多すぎて、どのように相談先を選べばいいか迷ってしまいますね。

こちらでは、FP相談窓口を選ぶ4つのポイントを紹介します。

• 企業系FPではなく独立系FPか
• FPの相談実力が高いか
• FP相談窓口の相談実績が高いか
• FPが相談可能な範囲が幅広いか

こちらでは、これらのポイントのどこに注目してFP相談窓口を検討すれば良いか解説します。

自分に合ったFPに出会えるよう、サービスを比較検討し、選んでいきましょう。

FPには大きくわけて、「企業系FP」と「独立系FP」があります。

企業系FPと言うのは、金融機関に勤務しているFPを指し、その金融機関の商品を販売するための一環で、ライフプラン相談などを行うFPです。

企業系FPの場合、金融機関の商品を買ってもらうことがゴールになります。相談の解決方法として、その金融機関の商品を購入するケースが多いです。

独立系FPはFP事務所などに勤務しているFPを指します。相談そのものを商品として提供しています。そのため、解決の選択肢が広くなるのでFP相談に適した立ち位置のFPです。

特定の金融機関の商品への加入や購入が目的ではない場合は、独立系FPを選ぶようにしましょう。お金の悩みを解決したいという目的に、より適しています。

人生設計をする上で大切な指針になる相談なので、相談相手であるFPや相談窓口の事務所の実力はとても大切です。

FPの相談実力が高いかどうかの判断は

• 資格
• 実務経験

の両方がそろっていることが大切です。

FPの資格には、FP技能士1～3級とAFP・CFPがあります。FP技能士2級とAFP、FP技能士1級とCFPが同等の資格になっています。

FP技能士3級の資格は難易度も低く、知識が豊富とは言えません。相談をする場合は、最低でも2級以上を持っているFPを選ぶようにしましょう。

しかし、知識だけでは相談相手として十分とは言えません。実務経験があるFPであれば、知識に加えて過去の相談者の経験を踏まえてアドバイスをしてくれます。FPを選ぶ際は、資格と実務経験を確認しましょう。

FP相談窓口の実績の高さも、大切なポイントです。

FP事務所と言う業種はまだ新しく、幅広い実務経験を積めるFP事務所は少ないのが現状です。それぞれの事務所に得意分野があるケースも多いので、自分が相談したい分野の実績がどれくらいあるかを確認しましょう。

実績を判断するには

• 所属FPの自己PR
• 相談件数
• 講演や執筆の経験
• 所属FPの保有資格

などを参考にすると良いです。

ライフプランでは長期的なプランを立てます。今後、状況に変化が起こればライフプランを見直すこともあります。長く安心して付き合っていくためにも、アフターサポートがしっかりしている事務所を選ぶようにしましょう。

お金の相談は、相談分野が多岐にわたります。

FPの相談分野は大まかに分けると、

• ライフプランニングと資金計画
• リスク管理
• 金融資産運用
• タックスプランニング
• 不動産
• 相続・事業承継

こちらの6分野になります。

相談可能な分野が広いFPの場合、様々な分野からの視点で対策のアドバイスを受けられるので、相談分野が幅広いFPを選ぶようにしましょう。

また、FP相談では相談だけではなく、解決にも取り組んでくれることを求めている方が多いと思います。

この場合、金融商品の比較や提案には資格が必要になります。金融商品の仲介業には登録が必要なので、登録がされていて、提案を依頼できる事務所なのかも確認しましょう。

こちらの記事では吉祥寺エリアのFP相談サービスについて、

• おすすめの相談方法
• おすすめのFP相談窓口
• 吉祥寺エリアのFP相談窓口一覧
• FP相談窓口を選ぶポイント

を解説しました。

吉祥寺エリアにはFP相談サービスは、マネーキャリアのがおすすめです。

マネーキャリアのFP相談サービスは

• 無料で何度でも相談ができる
  
• 相談実績12,000件以上、顧客満足度93％
• 3,000名以上の質の高いFPが在籍している
• 相談分野が広く、家計やライフプランも含め、経済的相談以外も可能

など、初めてFP相談を利用する方でも安心して利用できるサービスとなっています。

オンライン相談は、予約申し込みから相談までスマホ一つで完結することができます。どこからでも相談ができるので、時間の都合がつけやすく、コロナ禍で外出を控えたい方も安心して相談ができますね。

予約申し込みはこちらのボタンから約30秒で完了します。FP相談を考えている方は、気軽に申し込んでみましょう。