- 東京でマイホームを購入しようと考えている人
- 東京で住宅ローンの相談をしたがどこに相談したらよいかわからない人
内容をまとめると
- 東京で住宅ローンの相談をするならFPがおすすめ
- 住宅ローンの相談をするメリットは自身にあった返済計画が立てられることや、知識がなく聞きたいことがわからない場合でも、プロのFPから丁寧なアドバイスが受けられること
- マネーキャリアは住宅ローンなどお金の相談実績10万件以上！事前準備なしでオンライン無料相談が全国どこでも何度でも受けられるためおすすめ
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
自分に合った相談窓口をチェックする
下記はFP相談ができる相談窓口の診断チャートです。これを使ってどの窓口が自分に合っているのか確認することができます。
【東京】住宅ローンのおすすめ人気民間相談窓口9選！
住宅ローンは、人生の中でも特に大きな借入となるため、慎重に検討することが重要です。
金融機関ごとに金利や審査基準が異なり、条件によっては借入可能額や返済負担が大きく変わることもあります。
そのため、住宅ローンを選ぶ際には、複数の選択肢を比較しながら、自分に最適なプランを見つけることが大切です。
東京には、ファイナンシャルプランナー（FP）が在籍する住宅ローン相談窓口や、不動産会社が提供するローン相談サービスなど、多様な民間の相談先があります。
特定の金融機関に縛られず、幅広い選択肢を比較できる窓口を活用することで、より有利な条件でのローン契約が可能になります。
マネーキャリア
マネーキャリアでは、住宅ローンに関する無料相談サービスを提供しており、経験豊富なファイナンシャルプランナー（FP）が利用者の状況に合わせた最適なプランを提案します。
金利の比較や借入額のシミュレーションだけでなく、家計全体のバランスを考慮した返済計画のアドバイスも受けられるのが特徴です。
また、特定の金融機関に属さない独立系のFPが相談に対応するため、中立的な立場で幅広い選択肢を提示してくれます。
さらに、オンライン相談に対応しており、自宅にいながら気軽に専門家のアドバイスを受けることが可能です。
相談は何度でも無料で行えるため、住宅購入を検討している方や、ローンの借り換えを考えている方にとって、納得のいくまで話し合うことができます。マネーキャリアの住宅ローン相談を活用し、安心して住宅ローンを選びましょう。
ME不動産城北
ME不動産城北では、住宅ローンに関する相談サービスを提供しています。
公式ウェブサイトの「住宅ローン相談」ページでは、住宅ローンの概要や相談の流れ、必要書類などの情報を掲載しています。
以下はME不動産城北の特徴です。
- 専門スタッフによる住宅ローン相談対応
- オンライン相談・予約対応
- ローンシミュレーションツールの提供
具体的な金利プランや返済条件、相談方法については、同ページ内で確認することが可能です。
また、オンラインでの相談予約や問い合わせも受け付けており、利用者のニーズに合わせた柔軟な対応が特徴です。
さらに、ローンシミュレーションツールも提供しており、借入金額や返済期間を入力することで、毎月の返済額や総返済額を簡単に試算できます。
SUUMOカウンター
SUUMOカウンターの「家とお金の相談」では、住宅購入に関する資金計画や住宅ローン、税金などの疑問や不安を、無料でファイナンシャルプランナー（FP）に相談できます。
以下はSUUMOカウンターの特徴です。
- ファイナンシャルプランナー（FP）による無料相談
- 全国対応と柔軟な相談場所
- 回数無制限の相談
FPは、家計の現状や将来のライフプランを一緒に考え、最適な資金計画を提案します。相談は全国47都道府県で対応しており、9時から21時まで利用可能です。
面談場所は自宅やカフェなど希望の場所を指定でき、オンライン相談にも対応しています。相談回数に制限はなく、何度でも無料で利用できます。
予約はウェブフォームまたは電話で行い、FPが指定の場所やオンラインで対応してくれます。
相談内容は、家計のヒアリング、ライフプランの作成、最適な資金計画の提案など多岐にわたり、住宅購入に関する総合的なサポートを提供しています。
LIFULL HOME'S 住まいの窓口
LIFULL HOME'Sの「住まいの窓口」は、住宅購入や家づくりに関する無料相談サービスを提供しています。
以下はLIFULL HOME'S 住まいの窓口の特徴です。
- 無料での相談サービス
- 多様な相談方法
- 専門家の紹介
経験豊富なハウジングアドバイザーが中立的な立場でサポートし、特定の不動産会社や物件を勧めることはありません。
さらに、ファイナンシャルプランナーなどの専門家の紹介も無料で行っており、住宅ローンだけでなく、住宅購入時に見落としがちな費用についてもアドバイスを提供しています。
相談は完全予約制で、オンラインや電話での相談も可能です。
いえーる 住宅ローンの窓口 ONLINE
いえーる 住宅ローンの窓口 ONLINEは、iYell株式会社が提供する住宅ローンの比較・シミュレーションサービスです。
以下はいえーる 住宅ローンの窓口 ONLINEの特徴です。
- 住宅ローンの専門家による無料サポート
- オンラインでの相談対応
- 家探しやライフプランの相談も可能
このサービスでは、数多くの住宅ローン商品から、利用者のライフプランに適した情報を提供し、申し込みから借り換え実行までの手続きを金融機関と利用者の間に立ってサポートします。
また、店舗での対面相談に加え、電話やウェブでの相談にも対応しており、住宅購入を検討している方や、現在住宅ローンを返済中の方も気軽に相談できます。
さらに、住宅ローンの専門家がクラウド化された独自のテクノロジーを活用し、迅速かつ分かりやすいシームレスな借入プロセスを実現しています。
プロスパーハウス
プロスパーハウスは、東京都町田市や立川市を中心に、住宅ローンに関する無料相談サービスを提供しています。
以下はプロスパーハウスの特徴です。
- 多様な相談方法に対応
- 自己資金ゼロや既存の借入がある方への対応
- 自営業や契約社員など多様な雇用形態の方へのサポート
同社は、既存の借入がある方、自営業の方、他社でローン審査が通らなかった方など、さまざまな事情を抱えるお客様の相談を受け付けています。
具体的なサービス内容として、複数の借入を一本化するプランや、自己資金ゼロでの住宅ローン組成、他社で断られた方への再審査サポートなど、多岐にわたる提案を行っています。
また、住宅ローンアドバイザー、弁護士、会計士、ファイナンシャルプランナーなど、各分野の専門家が連携し、最適な解決策を提供しています。
相談は、電話、LINE、メール、オンライン面談など、多様な方法で受け付けており、利用者の利便性を重視しています。
七福計画株式会社
七福計画株式会社は、ファイナンシャルプランナー（FP）による住宅ローン相談サービスを提供しています。
以下は七福株式会社の特徴です。
- ファイナンシャルプランナー（FP）による総合的な資金相談
- 若年層向けの資産形成サポート
- 賃貸併用住宅の提案
同社のFPは、住宅ローンアドバイザーや相続診断士などの資格を持ち、豊富な相談実績を有しています。
相談内容は、住宅ローンの見直しや新規借入れに関するアドバイスだけでなく、保険の見直し、教育資金の準備、老後資金の計画、相続対策など多岐にわたります。
特に、若年層に特化したサービスを展開しており、月々5,000円から始められる資産運用プランや、40代からでも間に合う老後資金計画など、個々のライフスタイルやニーズに合わせた提案を行っています。
また、オンラインでの相談も可能で、全国どこからでも気軽に専門家のアドバイスを受けることができます。
ファイナンシャルサロン
ファイナンシャルサロンは、住宅ローン、教育資金、保険など、家計の主要な支出に関する総合的な相談サービスを提供しています。
特に、住宅ローンに関しては、新規借入れ、借り換え、返済計画、金利比較など、多岐にわたる相談に対応しています。
以下はファイナンシャルサロンの特徴です。
- 家計全体の見直し
- 初回相談料5,000円のみで追加料金なし
- 全国主要都市に展開
同社の「家計見直しパック」では、住宅ローンと保険の見直しを同時に行い、家計全体の支出削減を目指すサポートを提供しています。
また、公式ウェブサイトでは、住宅ローンや保険に関するお悩み度チェックリストを公開しており、利用者が自身の状況を簡単に確認できるようになっています。
東京・銀座をはじめ、全国各地に相談サロンを展開しており、アクセスマップも用意されています。
DAXリアルエステート
DAXリアルエステートは、住宅ローンに関する無料相談サービスを提供しており、特に他社でローン審査が通らなかった方や、複数の借入れがある方、自営業の方など、多様な事情を抱える方々のサポートを行っています。
以下はDAXリアルエステートの特徴です。
- 多様な借入状況への対応
- 秘密厳守の相談対応
- 多様な相談手段と広範囲な対応エリア
同社の経験豊富な専門家が、個々の状況に応じた最適なローンプランを提案し、審査通過に向けた戦略を立てています。
相談はメール、電話、LINEで受け付けており、家族に内緒の借入れがある場合でも、秘密厳守で対応しています。
また、自己資金がない方や、借入先が複数ある方でも、適切なアドバイスを提供し、マイホーム取得の夢をサポートしています。
さらに、同社は東京都全域や神奈川県全域を中心に、埼玉県や千葉県など広範囲で対応しており、多くの利用者が新生活をスタートさせています。
【東京】住宅ローンのおすすめ人気銀行・信用金庫窓口4選！
東京にある銀行では、住宅ローンの相談をすることが可能となっています。
銀行での相談は、口座を持っていなくても相談ができるため、気軽にできます。さらに、無料で相談ができるため、何度でもできるのがメリットです。
ほかにも、住宅ローン相談会も開催しており、こちらに参加することも可能です。このように、気軽に相談が可能ですが、注意点があります。
それは、商品がその銀行に取り扱っているもの限定となってしまうことです。銀行の担当者は、自身の商品のことしか詳しくないため、ほかの銀行のものに関しては相談が難しいでしょう。
このため、ほか銀行のものを相談したい際は、その銀行に出向く必要があるという点にも注意が必要です。
SBI新生銀行
SBI新生銀行では、住宅ローンに関する多様な相談方法を提供しています。
以下はSBI新生銀行の特徴です。
- 多様な相談方法
- 柔軟な審査対応
- 専門スタッフに相談可能
対面での相談を希望する方は、全国の店舗で専門スタッフと直接相談が可能です。
また、来店が難しい方や遠方の方には、ビデオ通話を利用したオンライン相談も用意されており、自宅からでも担当者と顔を合わせて詳細な相談ができます。
さらに、電話での問い合わせも受け付けており、迅速な対応を心掛けています。
相談前に、前年の収入が確認できる書類や物件の資料、現在のローン返済予定表などを用意しておくと、スムーズな相談が可能です。
三菱UFJ銀行
三菱ＵＦＪ銀行は、全国に広がる店舗網を活かし、住宅ローンに関する対面での相談を提供しています。
これにより、専門の担当者と直接話し合いながら、自身の状況や希望に合わせた最適なローンプランを検討することが可能です。
以下は三菱UFJ銀行の特徴です。
- 全国各地の店舗で対面相談が可能
- オンラインでの契約手続きが可能
- 充実した保障プランの提供
また、オンラインでの事前審査申し込みにも対応しており、忙しい方や遠方の方でも手軽に手続きを進められます。
さらに、変動金利や固定金利など、多様な金利プランを用意しており、個々のニーズに応じた選択が可能です。
auじぶん銀行
auじぶん銀行では、住宅ローンに関する多様な相談方法を提供しています。
全国の主要都市にある「au Style」店舗（札幌、大宮、所沢、池袋、上野、吉祥寺、新宿、横浜みなとみらい、大阪心斎橋、広島、福岡）で、対面での相談会を開催しています。
以下はauじぶん銀行の特徴です。
- オンライン完結型の手続き
- 多様な相談窓口の提供
- 充実した団体信用生命保険（団信）
これらの相談会では、専門スタッフが申し込み手続きや住宅ローンに関する疑問に直接答えてくれます。
また、オンラインでの相談も可能で、Zoomを利用した相談会を実施しています。オンライン相談は、自宅からでも参加できるため、忙しい方や遠方にお住まいの方にも便利です。
さらに、電話での問い合わせにも対応しており、住宅ローン専用のコールセンターを設置しています。
きらぼし銀行
きらぼし銀行のローンプラザは、住宅ローンに関する各種相談を受け付けており、平日に忙しい方でも利用しやすいよう、一部のローンプラザでは土日も営業しています。
以下はきらぼし銀行の特徴です。
- 専門店舗での相談対応
- 口座不要での無料相談
- 柔軟な金利選択
これからマイホームの購入や新築を予定している方から、ローンの借り換えを検討中の方まで、多彩なプランでサポートしています。
口座を持っていない方でも無料で相談が可能で、事前予約がなくても対応していますが、待ち時間を避けるために事前の予約が推奨されています。
ローンプラザ新宿は平日9:00～17:00、土・日10:00～17:00に営業しており、ローンプラザ神田やローンプラザ西国分寺など、他の拠点も設けられています。
【東京】住宅ローンのおすすめ人気公的機関窓口3選！
住宅ローンの利用を検討する際、公的機関の相談窓口は信頼性と中立性の観点から非常に有用です。
東京都内には、住宅金融支援機構（JHF）や東京都住宅政策本部など、専門的な知識を持つ公的機関が存在し、個々の状況に応じた適切なアドバイスを提供しています。
これらの窓口を活用することで、安心して住宅ローンの手続きを進めることが可能となります。
東京都住宅政策本部
東京都住宅政策本部では、不動産取引や賃貸住宅に関する相談窓口を設けています。
以下は東京都住宅政策本部の特徴です。
- 賃貸住宅や不動産取引に関する相談対応
- 電話および面談での相談受付
- 無料の法律相談の提供
これらの窓口では、宅地建物取引業者が関与する不動産取引に関する相談や、賃貸住宅に関するトラブルや疑問についての相談を受け付けています。
また、宅地建物取引業法に関する取引の相談や、不動産取引に係る法律相談も行っています。
これらの相談は、電話や窓口での面談により対応しており、都民の皆様が安心して不動産取引や賃貸住宅の契約を行えるようサポートしています。
住宅金融支援機構
住宅ローンの相談を東京でする場合、住宅金融支援機構を利用するのも一つの方法です。
「フラット35」という、固定金利型の住宅ローンを取り扱っているこの相談場所は、中立的な立場で相談が可能です。
以下は住宅金融支援機構の特徴です。
- 多彩な商品ラインナップ
- 返済中の安心サポート
- 全期間固定金利型住宅ローン「フラット35」の提供
この相談場所は金融機関でないため、相談者にとって、中立的な位置からアドバイスをしてもらうことができます。銀行や不動産業者での相談が合わない、という人は、この住宅金融支援機構での相談も検討するとよいでしょう。
平日は店舗で営業しているため、直接顔を見ながら、住宅ローンの相談ができます。土日は店舗での営業はしていないものの、フリーダイヤルでの相談が可能となっています。
東京には本店があるため、店舗に近くのお住まいの方は、利用してみてはいかがでしょうか。
新宿区相談窓口
新宿区では、住宅の建設、購入、増改築を検討している方を対象に、住宅ローンの仕組みや利用時の注意点について、ファイナンシャル・プランニング技能士が助言を行う「住宅資金融資相談」を実施しています。
以下は新宿区相談窓口の特徴です。
- 専門家による相談対応
- 定期的な相談日程
- 予約制の実施
この相談は予約制で、希望する相談日の週の火曜日までに電話での予約が必要です。相談日は毎月第1・第3金曜日（祝日等を除く）で、時間は午後1時から3時15分までの間に2枠設けられています。相談場所は新宿区役所第1分庁舎2階の区民相談室です。
なお、金融機関の窓口紹介や金融商品のあっせんは行っていません。
また、体調不良や発熱がある方は利用を控えることが推奨されており、相談者は2名以内とされています。
住宅ローン相談をする上で注意すべきポイント
東京での住宅ローンの相談場所は、いろいろな場所があることがわかりました。
では、このような相談場所で、相談する際にはどのような点に注意するとよいのでしょうか。
ここでは、住宅ローン相談をする上で注意すべき、以下3つのポイントを解説します。
- 事前予約が必要かどうか
- 何を相談すべきなのか明確にしておく
- 必要書類を用意しておく
それぞれのポイントを確認して、住宅ローン相談にのぞみましょう。
事前予約が必要かどうか
東京で住宅ローンの相談をする際は、FPがおすすめであるとお伝えしましたが、注意点があります。それは、FPで相談する際には、店舗に事前予約すべきかどうかを確認する必要があることです。
FPは、無料で何度でも相談できる相談窓口ですが、事前予約が必要となる場合が多いです。予約せずに店舗へ伺っても、希望する担当者がいなかったり、相談自体ができなかったりとなる場合があります。
このような場合、再度店舗へ伺う必要があり、二度手間です。二度手間にならないよう、事前予約が店舗に必要かどうかを確認することがポイントです。
なお、事前予約する際に、聞きたいことをあらかじめ伝えておいたり、必要な書類が何かを聞いておくと、当日はスムーズに相談ができるでしょう。
何を相談すべきなのか明確にしておく
住宅ローンの商品は、どれも複雑な内容ばかりで、一度聞いただけでは質問ばかり出てきてしまうものです。このため、あらかじめ聞きたいことを準備していかなければ、出てきた疑問ばかり質問してしまうことになるでしょう。
結果、聞きたいことが聞き出せずに、相談が終わってしまう場合もあります。このような場合、再度、相談に出向く必要があります。
何度も相談に出向かなくてもよいように、あらかじめ聞きたいことが何かを明確にしておきましょう。明確にした内容は、メモなどに箇条書きにしておくと、当日漏らすことなく聞き出せるため、おすすめです。
必要書類を用意しておく
必要書類をあらかじめ準備しておくことは、東京で住宅ローンの相談をする際のポイントの一つです。
住宅ローンの商品比較の際、相談者の情報が必要となる場合があります。このとき、本人からの説明だと、情報が曖昧で商品比較ができなくなることもあります。
このようなことにならないよう、必要な情報は、書類から参照するのがおすすめです。
たとえば、ほかにも債務があるかどうかを知りたければ、残債証明書を利用します。相談者の年収が知りたければ、源泉徴収票が必要となるでしょう。
ほかの情報として、本人確認ができる健康保険証や、物件情報がわかるものがあると、なおよいです。
これらの必要な書類は、相談前にFPへ何が必要か確認しておくと準備がスムーズに進むため、おすすめです。
【東京】住宅ローン相談に行くメリット
東京で住宅ローンの相談をするときには、注意すべきことがあるのがわかりました。
では、住宅ローンの相談をするとどのようなメリットがあるのでしょうか。
ここでは、東京で住宅ローンの相談をすると得られるメリットを以下2つ、解説します。
- ライフプランに合わせた返済計画を立てられる
- 自分に合った住宅ローンが分かる
それぞれみていきましょう。
ライフプランに合わせた返済計画を立てられる
東京で住宅ローンの相談をすると、ライフプランに合わせた返済計画を立てられるのがメリットです。ライフプランとは、これから先の人生で起こりうる、いろいろなイベントを金銭面から見た際の計画表のようなものです。
このような目線で、マイホーム購入を見た場合、これはとても大きなイベントであるといえるでしょう。それは同じく、住宅ローンの選択にも同じことがいえ、失敗が許されるものではありません。
このような選択を、自分一人で行うのはとても大きなリスクがあります。このリスクを軽減するために、住宅ローンの相談場所を利用するのがおすすめです。
とくにFPであれば、さまざまな商品を取り扱っているため、自身にあった商品が見つかりやすいでしょう。自身にあった商品であれば、ライフプランに合わせた返済計画を立てやすいです。
FPは、自身の家計状況に合わせた最適な住宅ローンを提案してもらえるため、自身が支払っていける返済額となる住宅ローンが見つかるでしょう。
自分に合った住宅ローンが分かる
東京で住宅ローンの相談をすれば、自分に合った住宅ローンがわかります。
マイホーム購入の際には、住宅ローンの選択が重要となりますが、これを自身で選ぶのには限界があります。インターネット上や人から話を聞いて、住宅ローンを見つけることも可能でしょう。
ただ、それでは探せる範囲が限定的となり、自分にあった住宅ローンが見つかる可能性は低いです。
FPに住宅ローンの相談をすれば、数多くの商品の中から、自分に合った住宅ローンを提案してもらえます。自分に合った住宅ローンは、自身の家計状況にあった、支払い続けられる商品である場合が多いです。
FPの担当者は、これら商品の特徴をそれぞれ比較しながら提案してくれるため、比較がしやすくわかりやすいでしょう。
まとめ：東京で住宅ローンの悩みは無料でFP相談するのがおすすめ
今回は、東京で住宅ローンの相談ができる場所をみてきました。
- 東京で住宅ローンの相談をするならFPがおすすめ
- 住宅ローンの相談をする際は何を聞きたいかを明確にしておくのがポイント
- 住宅ローンの相談をするメリットは自身にあった返済計画が立てられること
東京で住宅ローンの相談をするなら、FPがおすすめです。
FPで住宅ローンの相談をする際は、あらかじめ何を聞きたいかを明確にしておくとよいでしょう。
住宅ローンの相談をすれば、自身にあった返済計画が立てられるのがメリットです。
東京でマイホーム購入を検討している人は、住宅ローン相談をFPでぜひしてみてください。
