京都で住宅ローン相談窓口6選！銀行とFP相談どっちがおすすめ？のサムネイル画像
▼この記事を読んでほしい人
  • 京都で住宅ローンの相談を考えている人
  • 京都で住宅ローンの相談は銀行にすべきかFPに相談すべきか迷っている人
  • 京都で住宅ローンの相談に行くポイントやメリットを知りたい人
▼この記事を読んでわかること
  • 京都で住宅ローンの相談ができる場所
  • 京都で住宅ローンの相談を銀行にするメリット・デメリット
  • 京都で住宅ローンの相談をFPにするメリット・デメリット

本記事では、京都在住の方向けに住宅ローンについての相談窓口6選を紹介します。FP窓口への相談は自身のライフプランに合わせたアドバイスを受けることができます。記事を読んで、銀行・信用金庫とFP窓口のどちらが自分に合っているかを知りましょう。

この記事の目次

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京都で住宅ローン相談は銀行とFP相談窓口どっちがおすすめ？

マイホームの購入は人生で最も大きな買い物の一つですね。マイホームを購入するとなった場合、ほとんどの方が住宅ローンを組むことになるかと思います。

 住宅ローンを組むには様々な条件をクリアし、審査を通過する必要がありますが、自分にあった住宅ローンであるのと、自分に有利な住宅ローンを組みたいと思いますよね。 

 そのためには、以下の2点が重要なポイントです。 
  • 自分で住宅ローンに関する知識をつけること 
  • 親身に相談に乗ってくれる専門家に相談すること 

 相談といってもどこに、だれに相談したらいいのかわからない・・と悩んでしまう方もいるでしょう。

この記事では、京都で住宅ローンを組むにあたり、住宅ローンの相談場所はどんなところがあるのか、それぞれの特徴や、メリット・デメリットを解説していきます。 
 よい住宅ローンの相談先を見つけ、夢のマイホームに向けて前進しましょう！

京都で住宅ローンのFP相談窓口おすすめ3選！

マネーキャリア

まずはマネーキャリアの概要です。


※引用：マネーキャリア公式

FP相談窓口マネーキャリア
顧客満足度(%)98.6％
サービス実績8万件以上
営業時間9時~21時まで
土日祝日対応
相談員FP資格取得率100％
相談員の数3,000名以上
取扱金融機関数 47社
オンライン相談あり
訪問相談可能
店舗相談店舗はなし
当日予約FPの空き状況によっては可
予約方法オンライン・LINE
公式サイト公式サイト



マネーキャリアの魅力ポイント！

  1. 顧客満足度が高い
  2. 提携しているFPが3000名以上と人数が多い
  3. 住宅ローンだけでなくライフプランを総合的に相談できる


マネーキャリアのよいところは、約3000名のFPと提携しているという豊富な人材がいることと、相談満足度が98.6％という高品質のサービスと言えるでしょう。 


相談は何度も無料で受けることができ、自宅に訪問してもらうことや、近くのカフェなどで対面相談をすることが可能です。またオンライン相談も可能となっていますので、場所も選ばす忙しい方でも自由に相談することが可能です。


 FP相談ということで、住宅ローンの相談だけでなく、総合的なライフプランを相談できる点も魅力と言える点です。



20代女性


幅広い分野を相談できました

今日マネーキャリアっていうFPの方に無料相談というサービスを利用してみたのですが 担当の方が車保険だけじゃなく学資保険やNISA、iDeCoのことまで詳しく教えてくださいました！！！☺️ 色々比較して決めたい、とかあれば、完全無料だったので利用してみてもいいかもしれません！！

40代男性


無料でこんなに丁寧に詳しく説明してくださるなんて信じられません。勧誘など一切なし。知識豊富なFPさんが、わかりやすく寄り添って相談に乗ってくれます！絶対に後悔しない、やらないと損ほどのサービスだと思います。

無料でこんなに丁寧に詳しく説明してくださるなんて信じられません。勧誘など一切なし。知識豊富なFPさんが、わかりやすく寄り添って相談に乗ってくれます！絶対に後悔しない、やらないと損ほどのサービスだと思います。

30代女性


お金の悩みが全て解決された！

最初はローンに関する相談だけのつもりだったのでローンのことだけが聞けると思っていたのですが、気になっていた投資信託や保険についても相談できて嬉しかった。

ほけんのぜんぶ

ほけんのぜんぶの概要です。


※引用：ほけんのぜんぶ公式

FP相談窓口ほけんのぜんぶ
顧客満足度(%) 非公開
サービス実績21万件以上（累計相談数）
営業時間24時間365日（電話相談の場合）
相談員FP資格取得率100％
相談員の数350名
取扱金融機関数  40社
オンライン相談 あり
訪問相談可能
店舗相談店舗はなし
当日予約 予約に空きがあれば可
予約方法オンライン
公式サイトサイトはこちらから


ほけんのぜんぶの魅力ポイント！

  1.  土・日・夜間の相談が可能 
  2. 子育て世代の相談が得意 
  3. 住宅ローンだけでなくライフプランを総合的に相談できる  


ほけんのぜんぶの魅力的なポイントは、土・日・夜間の相談も受け付けている柔軟性の高い対応とでしょう。仕事の忙しい方も仕事帰りに相談することも可能です。電話相談の場合は、24時間365日可能であり、また相談は何度も無料です。


子育て世代の相談に強いという特徴もありますので、お子さんがいる方でマイホームを検討している方にも適していると言えるでしょう。必ずFPの有資格者であるという点も謳われている点も安心できます。

マネードクター

マネードクターの概要です。  


※引用：マネードクター公式

FP相談窓口マネードクター
顧客満足度(%)  91.0％
サービス実績20万件（年間）
営業時間9時~21時
相談員FP資格保持者は98.4％
相談員の数2,000名以上
取扱金融機関数  41社
オンライン相談  あり
訪問相談可能
店舗相談可能（全国に145拠点）
当日予約 空き状況により可能
予約方法電話・オンライン
公式サイトサイトはこちらから



マネードクターの魅力ポイント！

  1. 店舗での相談も可能 
  2. 「マネードクタープレミア」というワンランク上のサービスもある 
  3. 相談は何度でも無料


マネードクターのよいポイントは、実店舗も持っているので自宅はちょっと…という方は気軽に店舗に相談に行けるという点です。


また、マネードクタープレミアというワンランク上の総合的に相談できるサービスも用意されており、それぞれの専門家連携をとって最適なプランを検討してくる点も魅力でしょう。


また、相談は何度でも無料ですので、納得できるまで相談できるので安心して相談できるでしょう。

京都で住宅ローン相談の銀行・信用金庫窓口おすすめ3選！

京都銀行

京都銀行の概要です。  


※引用：京都銀行公式

銀行相談窓口京都銀行
営業時間 平日9時~15時
土日営業住宅ローンプラザ土日営業（予約制）9時~17時
ローン営業部土日営業（予約制）9時～17時
相談場所各店頭
土日は指定の店舗（住宅ローンプラザ・土日ご相談プラザ・ローン営業部）
キャンペーン京銀住宅ローン 3大疾病年0.575％金利プラン
公式サイトサイトはこちらから



京都銀行の魅力ポイント！

  1. 土日も予約すれば相談が可能
  2. 事前審査から正式審査まで、Webで申込が可能
  3. お得な金利プランや様々な特約付きのプランなどラインナップが豊富に用意されている


京都銀行は、京都に根付く地方銀行であり、本店支店出張所174か所、ローン営業部11か所等全198拠点あります。平日窓口営業時間帯はすべての店舗で住宅ローンの相談をすることが可能であり、また平日店舗に出向くことが難しい方向けには土日に特定店舗で予約制ではありますが住宅ローン相談することが可能です。


事前審査や正式審査はすべてWebで申込することも可能なので、相談後の手続きは店舗に出向くことなく手続きが可能です。また多数のプランが用意されているので自分にあった住宅ローンを見つけることができるでしょう。

京都信用金庫

京都信用金庫の概要です。
※引用：京都信用金庫公式
銀行相談窓口京都信用金庫
営業時間平日9時~15時
土日営業なし
相談場所各店頭または住宅ローンプラザ
キャンペーンなし（2024年2月現在）
公式サイトサイトはこちらから

京都信用金庫の魅力のポイント！
  1. 親身に相談に乗ってくれる
  2. 顧客目線に立ってくれる可能性が高い
  3. 店頭金利より低くなる場合がある
信用金庫というのは、営利目的の組織ではなく地域の発展を大切にしているということが銀行との大きな違いです。そのため、相談については親身になってくれることが期待できます。

また、審査基準が緩くなるというわけではないですが、顧客目線に立って検討してくれるということが多いのが信用金庫の魅力と言えるでしょう。直接対面で相談することになるので、金利についても相談次第で、店頭表示されている金利より低くなる可能性もゼロではありませんので、地域密着で対応してくれる信用金庫に相談するのも一つの手段と言えるでしょう。

だたし、信用金庫は住まいの住所で利用できるかどうかが決まってきますので、京都信用金庫の対象の地域かどうかは事前に確認したほうがよさそうです。

JAバンク京都

JAバンク京都の概要です。

※引用：JAバンク公式
銀行相談窓口JAバンク京都
営業時間平日9時～15時
土日営業住宅ローン相談会が開催されれば（2024年1月時点で情報なし）
相談場所各店頭
キャンペーンなし（2024年2月現在）
公式サイトサイトはこちらから

JAバンク京都魅力のポイント！
  1. 融資期間が長い
  2. 借り入れのコースがシンプル
  3. 保証人が不要

通常の借入期間は35年が一般的ですが、JAバンクの住宅ローンでは40年までと融資の期間を長くすることができるのが特徴です。また、大きく3つのコースからの選択となっており、複雑になりがちな住宅ローンですが、シンプルにわかりやすくなっています。

JAの住宅ローンを利用するには、組合員になる必要がある点は注意が必要です。農業従事者は正組合員ですが、非農業従事者は准組合員として登録することとなります。

また通常の住宅ローンだと保証人が必要になりますが、JAバンクの住宅ローンの場合は保証人が不要なことも銀行などの住宅ローンと異なる点と言えるでしょう。

京都で住宅ローン相談をFPに相談するメリット・デメリット

メリット


京都で住宅ローンの相談をFPにするメリットは主に以下の3つです。

  1. 家計状況やライフプランから相談ができる
  2. 他社の商品と比較をすることができる
  3. 相談者の立場で住宅ローンについて考えてくれる 

FPに相談する最大のメリットとしては、住宅ローンのことだけでなく、家計の状況やライフプランにあわせて総合的に相談できるという点です。住宅ローンだけのことですと単純に収入や年齢から住宅ローンの返済計画を立てることになりますが、FPに相談することで、家族構成から今後のライフステージを鑑みて無理のない返済計画を検討してくれます。

また、自社の商品を売るということではないので、商品の比較も丁寧にしてくれるので贔屓目なしに検討できる点もメリットと言えるでしょう。


デメリット


京都で住宅ローンの相談をFPにするデメリットは主に以下の3つです。


  1. FP相談窓口は金融機関ではない為すぐに申し込みができない
  2. ファイナンシャルプランナーによって得意分野が異なる
  3. 窓口によっては有料の場所がある

FPに相談するデメリットは、逆にローンの申し込みはその場ですぐできないという点です。金融機関ではありませんので、検討した結果申込対金融機関で別途手続きする必要があります。それが煩わしいと感じてしまう方もいるかもしれません。

また、FPの資格所有者であってもそれぞれ得意分野があります。住宅ローンが得意なFPであれば問題ありませんが、あまり住宅ローンの経験がないと相談しずらい点があるかもしれません。今回ご紹介しているところはすべて何度でも無料ですが、有料相談の窓口もありますのでご注意ください。

京都で住宅ローンの相談を銀行・信用金庫でするメリット・デメリット

メリット


京都で住宅ローンの相談を銀行・信用金庫でするメリットは以下の3つです。

  1. 審査基準について詳しく学ぶことができる
  2. 銀行が取り扱っている住宅ローンについて具体的に聞くことができる
  3. セミナーや勉強会で専門家から直接住宅ローンに関する意見をもらえる

住宅ローン相談を地域の銀行や信用金庫でするメリットは、その金融機関で取り扱っているローンについて詳しく知ることができるという点です。実際の審査基準なども情報を教えてくれますし、その金融機関ではどのような住宅ローンがあるのかなど具体的に知ることができます。

また、シミュレーションなどもできますのでより具体的に住宅ローンを理解することができるでしょう。

デメリット


京都で住宅ローンの相談を銀行・信用金庫でするデメリットは以下の3つです。


  1. 他社の住宅ローンの比較ができない
  2. 養育費などライフプランを考慮したアドバイスがもらえない
  3. 自社の住宅ローンについてしか説明を受けられない


逆に住宅ローン相談を地域の銀行や信用金庫でするデメリットとして挙げられるのは、その金融機関の住宅ローンのことしか知ることができないという点です。そのため、他社の住宅ローンと比較が難しいです。複数の金融機関を回ってそれぞれの資料を自身で比較することになります。


また、金融機関での相談となると自信のライフプランなどと総合的に判断はしてもらえないので、その点も注意が必要です。

まとめ：京都の住宅ローン相談はマネーキャリアへ！

京都で住宅ローンを相談する際のおすすめについて解説してきましたが、いかがでしたでしょうか。この記事ををまとめると、 

  •  FPへの相談は住宅ローンのことだけでなく、総合的なライフプランについて相談できるのでプランを検討するうえでおすすめである 
  • FP相談は無料で行えるので納得できるまで相談することで不安を解消できる
  • ただし、金融機関ではないので住宅ローンの申し込みは別途行う必要があるので注意 
  • 地域の金融機関は、土日も相談を行っているところもあるのでうまく活用しよう 
でした。

住宅ローンのことを検討する場合は、まずはFP相談を利用することで自身の全体的な資産の把握からどのような住宅ローンがいいのか、返済プランなどを検討することができるので活用するのがおすすめです。 

 FPへの無料相談であれば顧客満足度98.6％のマネーキャリアがおすすめです。LINEで相談申込も可能ですので、まずは気軽に予約相談をしてみてはいかがでしょうか。
京都の住宅ローン相談はマネーキャリアへ！