世田谷区のファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口おすすめ4選！

▼世田谷区のFP相談窓口おすすめ人気比較ランキング3選 

1. マネーキャリアの無料FP相談 
   
2. ほけんのぜんぶ
3. 保険見直し本舗  
   

▼こちらもおすすめ

【最新版】FP相談おすすめ人気比較ランキング  

ファイナンシャルプランナー（FP）は、お金の悩みを相談できるプロです。保険や資産運用などお金のことを相談しようと思っても、どのFPに問い合わせたらわからない。断りづらいのではないかと不安に思っている方もいることでしょう。

ファイナンシャルプランナー（FP）に相談する形態には以下の3つのタイプがあります。

• FPのいる店舗で相談する（店舗型）
• オンラインでFPに相談する
• 自宅などにFPに来てもらい相談する（訪問型）

FP相談サービスには、店舗型やオンライン、訪問型があります。店舗型は十分検討せずに急いで決めてしまい、後悔することになりがちです。 

 これに対してオンラインは、お客さまも相談相手のFPも移動する必要がなく時間を有効に使えます。TV電話等提示された資料を見ながら落ち着いて聞くことができるので後悔することも少なくなるでしょう。 訪問型の相談は、自宅などで場合によっては家族などにも同席してもらい落ち着いて相談できます。 以上を考慮すると川崎市でファイナンシャルプランナーに相談するなら次の4つがおすすめです。 

• マネーキャリア
• ほけんのぜんぶ
• ほけんの窓口 成城店
• 保険見直しラボ

▼マネーキャリアの特徴

1. 保険相談満足度93%以上
2. 保険相談件数12,000件以上
3. 取扱保険会社数40社以上※業界トップクラス
4. 3,000人以上の優秀なFPが在籍

マネーキャリアは生命保険の相談に1番おすすめの保険相談窓口です。

マネーキャリアの保険相談は信頼性が高く、リピーターが多いため相談者が満足する相談サービスを提供している点が評価ポイントです。

家族や身近な人に経済的負担をかけたくない人に、マネーキャリアの無料相談をおすすめします。

おすすめの2位は「ほけんのぜんぶ」です。「ほけんのぜんぶ」は300名以上のFPが所属しており、世田谷区だけでなく日本全国47都道府県でご相談対応可能です。おすすめポイントは以下の通りです。

• 子育て世代からシニア世代まで幅広い相談実績
• 相談はすべて無料、24時間・365日の受付
• お客さまの都合に合わせてご自宅やオフィス、近くのカフェに訪問
• WEB面談（オンライン）も受け付け
• 保険の取り扱いは35社以上、幅広い選択肢から最適プランを提案

「ほけんの窓口 成城店」は、東京都世田谷区成城２－３８－５斎藤第２ビル１階にあります。取り扱い保険会社は、生命保険、損害保険など40社以上、多くの選択肢からご自身にあった最適プランをつくれます。

自身で複数社の保険を比較検討すると、情報にバラツキがあって難しいものです。「ほけんの窓口」であればプロと一緒に比較検討しながら納得の保険を選べます。

ご相談は何度でも無料、見積もりやパンフレットを持ち帰ってじっくり検討することもできます。こちらの店舗はキッズコーナーやベビーベッドも備えておりお子さまを連れて来店できます。

保険証券おまとめサービス、ほけんの定期点検、ご請求手続きのお手伝いなどサポートも充実しています。

保険見直しラボは、全国の約70拠点からお客さまの希望の場所にお伺いする訪問相談に対応しています。訪問型代理店としては国内最大級です。ご自宅や近くのファミレスなどへの訪問相談という形でサービスを提供しています。

店舗における相談も可能です。東京都には、東京支社をはじめ5つの支社があります。東京支社の所在地は千代田区神田小川町2-12-14 晴花ビルディング2階です。

保険の新規相談や既に加入している保険の見直し相談を取り扱っており、保険は20社以上の中からご自身に最適なものを選ぶことができます。相談は何度でも無料で受けられます。数々の保険相談ランキングでも1位を獲得しており、適切なアドバイスをしてもらえることでしょう。

この一覧に載せている相談窓口の相談方法には店舗型が多くなっていますが、中にはオンラインや訪問型もあります。ご自身のご都合にあわせて適切な窓口をお選びください。

世田谷区では多くのファイナンシャルプランナーが金融機関や事務所を構えてサービスを提供しています。FP相談サービスを選ぶ際には、以下の留意点や確認点があります。

• 独立系のファイナンシャルプランナー（FP）がおすすめ
• ファイナンシャルプランナー（FP）の相談実力・相談実績が高いか
  
• ファイナンシャルプランナー（FP）の相談可能範囲は広い方がおすすめ
  
• FP事務所のコンセプトをチェック

ファイナンシャルプランナー（FP）には「企業系FP」と「独立系FP」があります。「企業系FP」は保険会社や銀行に所属しているFPです。当然、自身が所属している会社の商品の中から、お客さまに適した商品を提案するでしょう。

一方、「独立系FP」はFP事務所に所属しており、特定の企業に縛られていません。複数の保険会社や銀行の商品からお客さまに最適な商品を選び、提案してくれます。

「独立系FP」のほうが「企業系FP」より選択できる範囲が広くなることは明らかです。「独立系FP」であれば特定の企業に限定せずに多くの保険や投資商品から最適なものを選んで提案してもらえます。このため、独立系FPを選んでおくことが重要です。

相談しようとしているFP事務所の相談実績がどのくらいあるかを知っておくことも大切です。実績が多いほどお客さまの希望や悩みを聞きながら対応を積み重ねてきているのでベストな提案を期待できます。実績や実力豊富なFP事務所であれば、安心して運用し付き合っていけることでしょう。

また、それぞれのお客さまからの相談内容は多種多様です。保険にしても、生命保険から医療保険、がん保険など多岐にわたっています。生命保険の実績はあってもがん保険の経験はないということもあります。ご自身が期待している分野の実績があるかも確認しておきましょう。

相談実績が多いということは、お客さまから信頼されていると言えるので大切な要素です。

ファイナンシャルプランナー（FP）を決める場合、相談可能な範囲や分野の広いFPがおすすめです。例えば、不動産に特化したFPであれば不動産投資ばかりをすすめてくるかもしれません。

相談範囲の広いFPを選べば、お客さまからヒヤリングしながらライフプランを設計し、今後必要になる資金を形成できる最適な商品や投資方法を提案してくれます。同様に保険・株式・不動産など多くの投資方法に詳しく、相続・贈与などの知識も有しているFPを選ぶことが大切です。

一般的にお金の相談は、アフターフォローなど長い付き合いです。したがって、教育資金や住宅だけでなく贈与や相続などの知識が必要です。各分野に精通したFP等が事務所に所属していれば問題ないでしょう。

FP事務所を決める際にはその事務所・企業のコンセプトや企業理念を確認しましょう。その事務所に所属しているファイナンシャルプランナーがどんな意識でお客さまと接しているかを確認します。FP事務所を支えているファイナンシャルプランナー一人ひとりの意識付けや考え方が大切です。

FP事務所との付き合いはずっと続きます。お金を払って買ってしまえば終わる商品とは異なります。このため、その事務所のアフターフォローがしっかりしているかを見極めておきましょう。

プランを立案する際には他の専門家の支援が必要になることもあります。そのFP事務所に多くの専門家がいることなどを予めホームページで確認しておきましょう。

この記事では、世田谷区のFP相談サービスについて解説しました。

FPと面談して相談する方法として 「店舗型」「 オンライン」「訪問型」の3つがあります。それぞれの特徴は以下の通りです。

• 店舗型は、周囲にプライバシー情報を聞かれる可能性があります、また断りづらくなりがちです
• オンラインはTV電話等を使って、希望の時間に相談できます
• 訪問型はお客さまが出向く必要がないので、時間を有効に使えます