内容をまとめると
- 仙台市内には数多くの住宅ローン相談窓口があり、相談料金や相談形態、特徴などがすべて異なる。
- 住宅ローン相談を選ぶ際には、実績や口コミ、所属FPの質が重要だが、近年はオンライン相談に対応しているかも重要になってきている。
- 住宅ローン相談窓口は、家計の状況に合わせたアドバイスや中立的な意見が魅力だが、相談料が有料な窓口や、強引な勧誘がある窓口には注意が必要。
- 仙台市内においても、無料で何度でもオンラインで相談ができるマネーキャリアのような住宅ローン相談窓口への需要が高まってきている。
仙台市でおすすめの住宅ローン相談窓口を知りたいという方は多くいらっしゃるのではないでしょうか。そこでこの記事では、仙台市でおすすめの住宅ローン相談窓口・住宅ローン相談窓口の選び方・メリット・注意点・住宅ローン相談の流れを徹底解説します。
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 仙台市の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較22選
- 1.マネーキャリア
- 2.ほけんのぜんぶ
- 3.保険見直しラボ
- 4.ほけんの窓口
- 5.保険市場
- 6.FPライフWV くらしとお金のFP相談センター
- 7.じたくの相談窓口
- 8.仙台任意売却相談所
- 9.みずほローンエキスパーツ みずほ銀行代理店
- 10.いえカウンター
- 11.アットマーク
- 12.リガーレ
- 13.仙台ライフプランニング
- 14.CLAVIS クラビス【仙台住宅相談コンサルタント】
- 15.マネーラボラトリー仙台(マネラボ仙台)
- 16.パートナーズライフプランニング
- 17.(株）Revarc(レバーク）
- 18.FP仙台
- 19.ライフ・マネジメント
- 20.湯山FP企画
- 21.仙台任売ドットコム
- 22.ハウスマーケット
- 住宅ローン相談窓口の選び方
- 選び方①実績のある相談窓口か
- 選び方②所属FPの質で選ぶ
- 選び方③訪問・オンライン相談に対応しているか
- 選び方④口コミ・評判は高いか
- 住宅ローン相談窓口のメリット
- メリット①家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれる
- メリット②中立的な意見がもらえる
- メリット③住宅ローン以外の相談もできる
- 住宅ローン相談窓口の注意点
- 注意点①無料と有料の窓口がある
- 注意点②強引な勧誘をする窓口も
- 注意点③事前予約が必要な場合もある
- 住宅ローン相談の流れ
- 住宅ローン相談に関するよくある質問
- なぜ無料で住宅ローン相談ができるの？
- 事前準備・必要なものは？
- 強引な勧誘・営業を受けた場合は？
- 仙台市で利用したいおすすめの住宅ローン相談サービス
- 仙台市で住宅ローンに関する相談が何度でも無料：マネーキャリア（丸紅グループ）
- まとめ：仙台市で住宅ローン相談するならマネーキャリアがおすすめ！
仙台市の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較22選
仙台市の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較22選を紹介します。
- マネーキャリア
- ほけんのぜんぶ
- 保険見直しラボ
- ほけんの窓口
- 保険市場
- FPライフWV くらしとお金のFP相談センター
- じたくの相談窓口
- 仙台任意売却相談所
- みずほローンエキスパーツ みずほ銀行代理店
- いえカウンター
- アットマーク
- リガーレ
- 仙台ライフプランニング
- CLAVIS クラビス【仙台住宅相談コンサルタント】
- マネーラボラトリー仙台(マネラボ仙台)
- パートナーズライフプランニング
- (株）Revarc(レバーク）
- FP仙台
- ライフ・マネジメント
- 湯山FP企画
- 仙台任売ドットコム
- ハウスマーケット
1.マネーキャリア
▼マネーキャリアの特徴
- 相談申込数4万件以上
- 相談満足度93％
- 在籍FP数3,000名以上（女性FPも多数）
マネーキャリアはオンライン相談もできる国内最大級のライフプラン相談サービスです。
住宅ローンだけでなく、資産運用や保険など「お金全般の悩み」を解決できます。
マネーキャリアのFPは相談実績が豊富なため、無理のない住宅購入の予算からローンの組み方までわかりやすく説明してもらえます。
顧客満足度93％の相談は何度でも無料なので、お金を気にせず相談ができます。
利用の流れは以下の通りです。
- 予約
- ヒアリング
- LINEで日程調整
- 訪問もしくはオンライン相談
予約はインターネットやLINEからいつでもできるため、気軽に予約し相談ができます。
2.ほけんのぜんぶ
▼ほけんのぜんぶの特徴
- 累計申込件数19万件以上
- 担当者のFP取得率100％
- 相談できる分野が広い
ほけんのぜんぶは、オンラインと訪問に対応している相談窓口です。さまざまな世代の相談実績があり、特に子育て世代に人気があります。
約300名の相談員のFP取得率は100％で、「お金の専門家」に相談できるという安心感があります。
ほけんのぜんぶでは、住宅ローンや保険などお金に関する幅広い相談が可能です。
FPがそれぞれの得意な分野を活かしながら、顧客の将来の夢や目標を叶えるために必要なお金を具体的に明確化してくれます。
初めての住宅購入でも安心して住宅ローンを組めるように、基本的なことから丁寧に説明してもらえます。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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3.保険見直しラボ
▼保険見直しラボの特徴
- 顧客満足度97.3％
- 取扱保険会社数30社以上
- ベテランのコンサルタント揃い
保険見直しラボは、約70拠点を展開している全国最大級の訪問型保険代理店です。オンライン相談もできますが、訪問相談を受けたい人に特におすすめの相談窓口です。
幅広い世代から人気があります。コンサルタントの業界経験年数が長く、知識や経験が豊富なので、30社以上の取扱保険会社の中から最適な保険プランを提案してくれます。
無料保険相談すると、グルメ商品などのプレゼント特典を受け取ることができます。強引な勧誘は一切ありませんので、安心して相談してみてください。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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4.ほけんの窓口
▼ほけんの窓口の特徴
- 店舗相談・オンライン相談
- 取扱保険会社数40社以上
- アフターフォローが充実
ほけんの窓口はオンライン相談に対応しており、800店舗以上もあるため、全国どこでも利用しやすい相談窓口です。
取扱保険会社は40社以上と豊富なので、ニーズに合った保険プランを提案してもらえます。
何度でも無料で相談できます。
以下のようなアフターフォローのサービスが人気です。
- 保険証券おまとめサービス
- 保険の定期点検
- 保険の変更・請求手続きのサポート
必要な保障は、ライフステージの変化によって変わります。
ほけんの窓口では一生涯にわたりサポートすることを理念としているため、3年に1度の相談を推奨しています。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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5.保険市場
▼保険市場の特徴
- 顧客満足度97.9％
- 取扱保険会社数90社以上
- 店舗・訪問・オンラインでの相談
保険市場はオンライン相談に力を入れている無料保険相談窓口で、相談実績は9万件を超えています。
自社開発の保険専用システムによって、最高の環境でオンライン相談することができます。
また、「コンサルタント指名予約」というサービスがとても好評です。
経歴・実績・口コミなどのプロフィールを見て、約300名のコンサルタントから誰に相談するかを自分で選ぶことができます。
保険業界初のアバター相談もおすすめです。
画面内に表示されたアバターと対面するので、人の顔を見ながら話すのが苦手な場合でも利用しやすいサービスになります。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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6.FPライフWV くらしとお金のFP相談センター
▼FPライフWVくらしとお金のFP相談センターの特徴
- 宮城・仙台のメディアに12年以上出演しているFP
- セカンドオピニオンが得意
- 幅広い相談に対応可能
くらしとお金のFP相談センターは、住宅ローン以外にもライフプランや保険など人生のお金に関する幅広い相談が可能です。
セカンドオピニオンとして利用することもできます。
相談は初回のみ無料です。2回目以降は以下のような料金になります。
- 個人・家族の面談相談（60分）：5,000円
- 40年分のライフシミシュレーション作成（180分）：15,000円
- マイホーム購入予算診断（120分）：10,000円
- マイホーム購入予定地視察・資料収集などの調査（ 60分）：5,000円
7.じたくの相談窓口
▼じたくの相談窓口の特徴
- 住宅に関する個人向けコンサルティング
- フラット35取次店
- 生命保険取扱店
じたくの相談窓口は、住宅ローンなどのコンサルティングを行っています。
住宅会社・銀行・各種専門業者と顧客をつなぐ役割を担っており、住宅購入をサポートしてくれます。
第三者的立場でコンサルティングを行うことにより、中立で的確なアドバイスができます。
規模的には小さな相談窓口ですが、顧客目線で住宅に関する疑問や不安を解決してもらえます。
住宅ローンに関する相談内容は「建築資金の調達に関するアドバイスと銀行との取次」で、成功報酬は以下の通りです。
- 宮城県内は1万円（税抜）
- 宮城県外は2万円（税抜）
- 面談内容に応じて変動（最大20万円）
8.仙台任意売却相談所
▼仙台任意売却相談所の特徴
- 年間300件超の住宅ローン無料相談実績
- 年間160件超の任意売却成功実績
- 相談料・手数料は無料
仙台任意売却相談所は、住宅ローン返済で困っている人を救済する無料相談所です。
任意売却とは、住宅ローン残高に関わらず担保物件を相場価格で売却することにより返済負担を減らす「生活再建の救済制度」です。
仙台任意売却相談所は、住宅ローンアドバイザー・FPの有資格者・弁護士・不動産鑑定士・司法書士・土地家屋調査士などの多様なネットワークがあり、確実性とスピード感のある交渉力が強みです。
宅地建物取引業者が運営しているので、市場調査・価格査定・金融機関や債権者との交渉・買主の住宅ローン斡旋までを一貫して行うことができます。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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9.みずほローンエキスパーツ みずほ銀行代理店
▼みずほローンエキスパーツみずほ銀行代理店の特徴
- 対面で住宅ローン相談できる
- 大手銀行の安心感
- 相談は何度でも無料
みずほ銀行の住宅ローンはネットで24時間相談可能ですが、代理店を利用すると対面で相談することができます。
担当者と顔を合わせて相談が可能なので安心です。
店舗での相談は何度でも無料で、強引な営業は一切ありません。
住宅ローンの専門家が、家計状況に合わせてアドバイスをしてくれます。
住宅ローンに関するさまざまな手数料を考慮して、トータルでコストを抑えられるプランを提案してもらえるので、満足度が高いです。
住宅ローンだけでなく、ライフプランの検討・固定費の見直し・投資なども一緒に相談できます。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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10.いえカウンター
▼いえカウンターの特徴
- 公平・中立な第三者の立場
- 相談は無料
- 住宅購入に必要な手続きをサポート
いえカウンターは、住宅メーカーでも銀行でもない完全公平・中立な第三者の立場から住宅・金融の専門的な知識で家づくりをサポートします。
住宅購入の理想や目的をFPがヒアリングし、最適な住宅メーカーを紹介してもらえます。
顧客からの相談料だけでなく、住宅メーカーからの紹介料ももらわないという業界初のシステムで運営されており、完全に公平で中立な立場からアドバイスが可能です。
住宅購入時に発生する各種手続きの手数料が収入源となっていますので、安心して相談できます。
土地探しから家計の相談までワンストップでサポートしてもらえます。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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11.アットマーク
▼アットマークの特徴
- 八戸市・仙台市近郊で家を建てたい人のための無料相談窓口
- 中立公正な立場
- アットマークでは「おうちの相談窓口」を開設
アットマークは、建築会社やハウスメーカーではなく中立公正な立場で顧客のマイホーム取得実現をサポートします。
住宅専門のアドバイザーがマイホーム取得の際に発生するさまざまな悩みを解決できます。
以下の5つのサービスが無料です。
- 建築会社選び
- 住宅ローン選び
- 住宅予算の計算
- ライフプランニング
- 土地探し
マイホームは、家族の理想の暮らしやライフプランに合うことが一番重要です。
アットマークでは、専用の住宅ローンシュミレーションソフトを使用し、無料でライフプランを立てることができます。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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12.リガーレ
▼リガーレの特徴
- 独立系ファイナンシャル・プランナー
- 60分の初回相談は無料
- 丁寧なライフプランニング
リガーレは独立系FPが在籍しているので、中立・公平なアドバイスが可能です。
住宅ローンに関して相談できる内容は以下の通りです。
- 住宅ローン返済計画の提案・見直し
- 借り換え・繰り上げ返済のシミュレーション
- 借り換え・ローン契約の実行サポート
- その他各種ローンの相談など
初回の相談（60分）のみ無料で、2回目以降は以下のような料金がかかります。
- メール相談：3,300円
- 基本相談（3時間まで）：11,000円
- ライフプランの作成：22,000円
- 住宅ローンの相談：55,000円～
- 相続税対策コンサルティング：110,000円～
13.仙台ライフプランニング
▼仙台ライフプランニングの特徴
- 幅広い経験を持つFP
- 多角的な視点でサポート
- 店舗・訪問・オンラインでの相談に対応
仙台ライフプランニングは2022年から新たな試みとして、住宅購入を初期段階からサポートする体制がスタートしました。
ライフプランをもとにして、自分の予算や理想に合うハウスメーカーや工務店を探すことができます。
費用はライフプラン作成代の3万円（税込）のみです。
その他の住宅取得やローンの見直しに関する相談の料金は、以下の通りです。
- 住宅ローン診断（ 幸せ家族の未来予想図の作成代込み）：3万円(税込)
- 実行サポート（金融機関への同行込み）：5万円(税込)
全てのサービスにおいて、強引な提案は一切ありません。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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14.CLAVIS クラビス【仙台住宅相談コンサルタント】
▼CLAVISクラビス【仙台住宅相談コンサルタント】の特徴
- CLAVISとは「鍵」の意味
- 顧客の理想を適正価格で実現する
- 2022年に設立されたばかり
CLAVISクラビス【仙台住宅相談コンサルタント】は、適正価格での家づくりをサポートします。
適正価格とは、家計の中で次の3つのお金を削らないで実現できる金額のことです。
- 家族の趣味
- パートナーとの老後
- 子供の教育
そのために以下の5つの提案をし、顧客の理想のライフプランを実現させる手伝いをしてくれます。
- 顧客の理想に合わせた工事会社の提案
- 安心の資金計画と暮らしの提案
- 間取りと空間デザインの提案
- 顧客に合わせて厳選した土地や物件の提案
- 条件の良い住宅ローンの提案
15.マネーラボラトリー仙台(マネラボ仙台)
▼マネーラボラトリー仙台(マネラボ仙台)の特徴
- 住宅に特化した独立系のFP会社
- 相談実績は年間400組以上
- 有料相談は1回5,000円
マネーラボラトリー仙台は、ライフプランを通してマイホーム購入時の安心を届けることを理念とした住宅に特化した独立系のFP会社です。
住宅購入に関わる以下のような相談に対応しています。
- ライフプランのご相談
- 住宅メーカーなどの紹介
- 住宅ローンのセカンドオピニオン
- 銀行など金融機関の紹介
- リスクマネジメント（生・損害保険）
- セミナー（リアル・オンライン）など
相談は、時間に関わらず1回5,000円かかります。
ただし、住宅メーカー・工務店・不動産業者などから紹介された場合の相談は無料です。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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16.パートナーズライフプランニング
▼パートナーズライフプランニングの特徴
- １級ファイナンシャルプランナーが担当
- 幅広く専門的にサポート
- 仙台以遠の出張相談も可能
パートナーズライフプランニングは、家づくりや住居購入に関する業務をスタートからゴールまで一貫してサポートしてくれます。
以下のような資格を保有する専門家が担当するので、安心して相談ができます。
- １級ファイナンシャルプランニング技能士
- トータルライフコンサルタント
- 宅地建物取引士
- インテリアコーディネーター
相談は初回のみ無料で、料金は以下の通りです。
- マイホーム購入サポート（計画案策定・企画案策定）：2万円および売買契約・請負契約締結時に左記金額の３％（税別）
- 家計設計サポート：1万円（税別）
17.(株）Revarc(レバーク）
▼(株）Revarc(レバーク）の特徴
- 地元で一番の金融プロ集団
- 独立系ファイナンシャルアドバイザー
- 有料相談は1回10,000円（税別）
Revarc(レバーク）には、「夢の懸け橋」の意味があります。
特定の金融機関に属さない独立系ファイナンシャルアドバイザーが集結し、顧客の理想を叶えるサポートをしてくれます。
Revarc(レバーク）の理念として、以下のことを守って業務を遂行しています。
- 元気良く挨拶します
- 悪口・陰口・嘘は言いません
- 素直に生きます
- 率先して謝ります
- 自分より立場の弱い人を守ります
当たり前のことを守り通すことによって得られる「中立・公平な第三者的な立場からのアドバイス」は、家づくりに必要です。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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18.FP仙台
▼FP仙台の特徴
- 各分野の専門家が揃うプロ集団
- 来店・訪問・オンラインでの相談
- 幅広い相談が可能
FP仙台はファイナンシャルプランナーを始め、住宅ローンアドバイザー・相続診断士などの金融関連のプロで組織されています。
夢や目標の実現に向けて、 お金に関する悩みや不安を解消すべく、アドバイスやサポートを行ってくれます。
初回の無料相談では、チェックシートとヒアリングで相談内容と現状の家計について確認されます。必要に応じて、2回目以降の有料相談が可能です。
合計15時間以上の家計チェック・家計改善は、3万円（税別）です。以下のような内容が把握できます。
- 住宅ローンの適切な予算
- 繰上返済のタイミングや金額
- 教育資金
- 老後資金
- 必要な保険
19.ライフ・マネジメント
▼ライフ・マネジメントの特徴
- 経験豊富な女性FP
- ライフプランニング実績1万件以上
- 各種セミナーが充実
ライフ・マネジメントは、女性のためのライフプランニングが得意です
経験豊富な女性FPが、女性ならではの目線でアドバイスを行い、サポートしてくれます。
「マイホームの購入を検討しているが、返済計画に不安がある」や「住宅ローンの見直しがしたい」などの悩みを解決してもらえます。
丁寧なカウンセリングで顧客の悩みに合ったコンサルティングを行います。
相談はすべて有料で、住宅購入に関する相談にかかる料金は以下の通りです。
- 初回相談（40分）：3,000円（税別）
- 住まいについての相談（120分）：15,000円（税別）
20.湯山FP企画
▼湯山FP企画の特徴
- 人生経験豊富なFP
- 独立系FP事務所
- 幅広い相談が可能
湯山FP企画は、生活設計や人生設計に関する相談・サポートを行っています。独立系FPが担当するので、中立・公平なアドバイスが受けられます。
以下のような理念を元に業務を行っています。
- より安心な生活設計のプランニング
- より豊かな人生設計のアドバイス
住居取得に関する「頭金準備・住宅ローン・早期返済」などの相談が可能です。
相談は1回5,000円で、ライフプラン作成（3万円）を依頼すると無料で住宅相談ができます。
相談員は、金融関係の豊富な知識と経験の証とされるCFP資格の保有者です。
CFP資格は世界20カ国・地域で導入された世界共通水準のライセンスです。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
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21.仙台任売ドットコム
▼仙台任売ドットコムの特徴
- 相談は無料
- 任意売却を熟知したスタッフ
- 競売を避けるためのサポート
仙台任売ドットコムは、住宅ローンの支払いで困っている人や滞納中の人を救済することを目的として営業しています。
任意売却のプロが、競売を避けるためのサポートを行ってくれます。
住宅ローンを滞納すると、最悪の場合、住居が強制的に売りに出されマイホームを失ってしまいます。
そのような状況を避けるため、住宅ローン返済で悩んでいる人におすすめの相談窓口です。
相談は無料であり、任意売却は以下の流れで行われます。
- 物件の調査・査定
- 媒介契約締結
- 販売活動開始
- 購入者決定
- 金融機関との最終折衝
- 売買契約
- 引越しの準備
- 決済
22.ハウスマーケット
▼ハウスマーケットの特徴
- 割安な物件を紹介
- AIを利用した「仙台不動産3秒査定」
- 債権者・売主・買主の三方良し
ハウスマーケットは、不動産不良債権市場（任意売却・競売・破産管財マーケット）に特化した「不動産売買コンサルティング会社」です。
担保割れ不動産に付加価値をつけたり、住宅ローンでに困っている人に任意売却による生活再建のアドバイスを行ったりしています。
人工知能AIを利用した「仙台不動産3秒査定サイト」により、タイムリーな価格変動マーケティングが可能です。売主と買主のニーズに合わせた提案が強みとなっています。
毎年300件以上の住宅ローン問題を解決してきた実績があり、信頼と実績がある相談窓口です。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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住宅ローン相談窓口の選び方
住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、いくつか注目すべき点があります。
住宅ローン相談窓口を選ぶ時のポイントは、以下の4つです。
- 実績のある相談窓口か
- 所属FPの質で選ぶ
- 訪問・オンライン相談に対応しているか
- 口コミ・評判は高いか
相談窓口サービスには、それぞれの特色があります。
上記の点に注意して相談窓口を選ぶことで、自身にとって有益な相談をすることができます。
選び方①実績のある相談窓口か
住宅ローン相談窓口を選ぶ時は、実績のある相談窓口かどうかを必ずチェックすべきです。
住宅ローンに関する相談がしたいという目的があるなら、「住宅ローンに関する実績」が豊富な相談窓口を選ぶことが大切です。
相談窓口に在籍しているFPは「お金に関する専門家」ですが、それぞれに得意な分野が異なります。
そのため、保険に特化したFPの場合、住宅ローンに関する知識や経験が不足している可能性が高いといえます。
相談窓口の公式サイトを見れば、どういう理念や目的をもって業務を行っているかがわかります。
理念や目的を把握したうえで、相談実績数を確認すべきです。
相談実績が多く、実際に利用した顧客の満足度が高ければ、安心して相談できます。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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選び方②所属FPの質で選ぶ
住宅ローン相談窓口を選ぶ時は、所属FPの質のチェックも欠かせません。
FPは住宅ローン・保険・資産運用などの幅広い知識を備えていますが、知識や経験に差があるからです。
相談窓口によっては、所属FPの実績などが記載されたプロフィールを公開しています。
資格のランクや経験年数は特に重要な情報です。
FPの資格には、以下のような国家資格と民間資格があります。
| 認定組織 | 国 | NPO法人日本FP協会 |
|---|---|---|
| 資格名 | FP検定1～3級 | CFP資格・AFP資格 |
国家資格のFP検定1級と民間資格のCFP資格は上位資格であり、より深い知識と豊富な経験の証とされています。
ランクの高いFPが所属している相談窓口であれば、より的確なアドバイスが期待できます。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
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選び方③訪問・オンライン相談に対応しているか
住宅ローン相談窓口を選ぶ時は、訪問・オンライン相談に対応しているかも重要です。
店舗での相談しか選べないと、自宅の近くに店舗がない場合や小さいお子さんがいる場合に不便です。
訪問やオンライン相談に対応していると、自宅やカフェなどで相談することができます。
特に、自宅であれば家計などのプライベートな内容を他人に聞かれるリスクがありません。
自宅でのオンライン相談は、もっとも利便性が高いスタイルです。
訪問員を迎える手間なく、天候や時間帯を気にせずに相談できます。
パソコンがなくても、スマホ1つで利用できるオンライン相談が人気です。
画面上で資料の共有もでき、担当者の顔も見られるので安心感があります。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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選び方④口コミ・評判は高いか
住宅ローン相談窓口を選ぶ時は、口コミ・評価が高いかどうかのチェックも欠かせません。
相談窓口の公式サイトを見れば、実際の利用者の感想や満足度などが具体的に記載されています。
また、TwitterなどのSNSの投稿を検索すると、最新の口コミを見つけることも可能です。
良い口コミと悪い口コミの両方を参考にすることで、対象となる相談窓口を客観的に判断できます。
当然ですが、住宅ローンの相談がしたいのであれば、住宅ローン相談に関する口コミ・評価を探すべきです。
例えば、保険相談の評価が高くても、住宅ローンを得意としない相談窓口もあります。
相談したい内容や目的をしっかりと明確にして、口コミ・評価をチェックすることが大切です。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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住宅ローン相談窓口のメリット
住宅ローン相談窓口を利用することは、マイホーム購入に伴う住宅ローンの利用にあたってさまざまなメリットがあります。
住宅ローン相談窓口のメリットは、以下の3つです。
- 家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれる
- 中立的な意見がもらえる
- 住宅ローン以外の相談もできる
住宅ローン相談窓口のメリットを把握することで、相談を検討する際に参考となります。
メリット①家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれる
住宅ローン相談窓口は、それぞれの家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれます。
住宅を購入する時は、物件の場所や間取りだけでなく、適正な予算を設定することが重要です。
せっかく手に入れた理想のマイホームでも、住宅ローンの返済が滞ったり負担が家計を圧迫しすぎたりすると、ずっと住み続けることはできません。
最悪の場合、返済を滞納して競売にかけられてしまいます。
そのため、住宅ローン相談窓口を利用して、返済シミュレーションをしたり家計診断をしたりすることで、適正な予算を知ることをおすすめします。
住宅ローンに関する知識が豊富なFPのアドバイスは、住宅ローンを利用するうえで有効なものばかりです。
家計の状況をさらけ出す必要があるので、信頼できる相談窓口を選ぶことが大切です。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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メリット②中立的な意見がもらえる
住宅ローン相談窓口では、中立的な意見がもらえます。
住宅メーカーや金融機関の営業担当者の場合は自社の商品を売るという目的があるので、当然ながら意見が偏っています。
しかし、独立系のFPや相談窓口であれば、中立・公平なアドバイスを受けることが可能です。
顧客の利益を最優先することを理念としている相談窓口ならば、商品の紹介をせずに顧客目線でのアドバイスがもらえます。
無料の相談窓口は、住宅メーカーや金融機関から手数料を受け取ることで成り立っています。
契約している会社数が多いほど選択肢が豊富になるため、偏りが少ないアドバイスや情報が得られます。
住宅ローン相談窓口を選ぶ時は、紹介してもらえる住宅メーカーや金融機関が何社あるか事前に確認すべきです。
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」 住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる 「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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メリット③住宅ローン以外の相談もできる
住宅ローン相談窓口では、住宅ローン以外の相談もできます。
相談を担当するFPは「お金の専門家」として認められているので、幅広い相談が可能です。
住宅ローンを組んで住宅を購入するには、適正な予算と返済スケジュールの設定が重要です。
そのためには、家計の収支やライフプランを明確に把握する必要があります。
マイホームは、人生でもっとも大きな買い物の1つです。
住宅ローン相談をきっかけに、保険や資産運用を含め、トータルとしての人生のお金をプランニングすることが重要です。
家計改善やライフプランニングを任せるなら、本当に信頼できるFPや相談窓口の選択が欠かせません。
まずは無料相談を利用して、実際に体験してみるのがおすすめです。
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住宅ローン相談窓口の注意点
住宅ローン相談窓口の注意点は、以下の3つです。
- 無料と有料の窓口がある
- 強引な勧誘をする窓口も
- 事前予約が必要な場合もある
上記の注意点を把握しておかないと、想定外のことが起きる可能性もあります。必ず確認してください。
注意点①無料と有料の窓口がある
住宅ローン相談窓口を利用する時は、無料と有料の窓口があることに注意が必要です。
イメージ的に無料よりも有料の方がレベルが高いと思うかもしれませんが、それは誤解です。
無料と有料の相談のもっとも大きな違いは、収益システムです。
無料相談は、住宅メーカーや金融機関からの斡旋手数料を収益源としていますが、有料相談は相談そのものが商品となっています。
有料相談の場合、初回は無料もしくは数千円ですが、2回目以降は数万円かかることもあります。
ライフプラン作成から資産運用までしっかりとコンサルティングを受けたい人には有料相談がおすすめです。
しかし、住宅ローン相談という目的がはっきりしている場合は、無料相談で十分です。
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注意点②強引な勧誘をする窓口も
住宅ローン相談窓口を利用する時は、強引な勧誘をする窓口があります。
無料・有料に関わらず、押しの強い営業をする相談窓口があることは否定できません。
もし、不快な勧誘や営業を受けた場合には、相談窓口のコールセンターに電話をして担当者を変えてもらうか、まったく別の相談窓口を利用してください。
以前に比べると、住宅ローン相談の営業スタイルは大きく改善されています。
イエローカード制度のように営業を監視して取り締まる相談窓口も増えています。
過度に警戒することなく、まずは無料の相談窓口を利用するのがおすすめです。
強引に勧誘されても必要のない商品は断れるように、相談の目的を明確にしておくことが重要です。
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注意点③事前予約が必要な場合もある
住宅ローン相談窓口を利用する時は、事前予約が必要な場合があります。
混雑状況によって予約なしでも利用できる窓口もありますが、予約した方が待ち時間も少なく、相談を断られる心配がありません。
事前予約の方法は、相談窓口の公式サイトを見れば記載されています。
フリーダイヤルや申込フォームから予約が可能です。
電話の場合は受付時間が限定されていることが多いので、Web予約の方が便利です。
予約後には、ヒアリングが行われることもあります。
相談の目的を明確に伝えることによって、具体的なアドバイスを受けることができます。
予約やヒアリングの際には、相談の時に必要なものを必ず確認してください。
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住宅ローン相談の流れ
一般的な住宅ローン相談の流れは、以下の通りです。
- 相談したい内容を整理する
- 悩みや目的に合う相談窓口を決める
- 相談の予約をする
- 相談前の準備をする
- 相談する
まずは、具体的な悩みや相談の目的を整理します。
住宅ローンだけでなく、お金に関するアドバイスを受けたい場合はFP相談窓口がおすすめです。
事前に予約することで、相談内容や必要書類の確認ができます。
しっかり準備をしてから相談に臨むと、満足度が高い相談が実現できます。
住宅ローン相談に関するよくある質問
住宅ローン相談の利用を検討する多くの人々が、さまざまな疑問や不安を抱えています。
住宅ローン相談に関するよくある質問は、以下の通りです。
- なぜ無料で住宅ローン相談ができるの？
- 事前準備・必要なものは？
- 強引な勧誘・営業を受けた場合は？
住宅ローン相談に関する疑問や不安を解決することで安心して相談に臨めます。
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なぜ無料で住宅ローン相談ができるの？
無料の住宅ローン相談窓口は、顧客からの相談料を1円ももらうことなくアドバイスできています。
その理由は、住宅メーカーや金融機関を顧客に紹介することによって得られる手数料を収益源としているからです。
住宅相談窓口によっては、有料の相談を行うところもあります。
独立系のFP事務所がその代表格で、住宅ローンの斡旋だけでなく、保険や資産運用のコンサルティングを有料で行なうことで成り立っています。
くわしいライフプラン作成や家計改善をしたい人は、有料の相談窓口がおすすめです。
しかし、住宅ローンの返済シミュレーションや家計に合った返済方法のアドバイスが必要な場合は、無料の住宅ローン相談窓口で十分です。
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事前準備・必要なものは？
住宅ローン相談の事前準備で必要なものは、年収や勤め先がわかる源泉徴収票です。
もし源泉徴収票が手元になければ、手取り額・ボーナス額を合算した年収を伝えるだけでも大丈夫です。
購入物件がまだ決まっていない場合は、以下のような書類を準備すべきです。
- 年収・勤め先がわかるもの
- 健康保険証など
- ローン残高証明書など
ローン残高を提示しない状態で借入可能額を算出しても、実際の借入可能額とは大きく異なる可能性があるので注意が必要です。
購入物件がすでに決まっている場合は、年収がわかるもの以外に購入物件の情報がわかる書類も用意してください。
購入物件の場所・規模・値段がわかるものや重要事項説明書・売買契約書などが必要です。
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強引な勧誘・営業を受けた場合は？
住宅ローン相談で強引な勧誘・営業を受けた場合には、勧められた商品が必要でないと判断したのであれば、毅然とした態度で断ってください。
必要かそうでないかを判断するためには、事前の準備が大切です。相談の内容や目的を明確にしておく必要があります。
理想のマイホームや実際の家計状況を把握しておくことで、不要な商品の営業を受けても断ることができます。
逆に、自分の意見がないまま受け身で相談すると、営業担当者のペースで進行されてしまうので注意が必要です。
できるだけ安く住宅を購入するため、適正な予算を設定し、無駄のない返済プランを立てることが重要です。
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仙台市で利用したいおすすめの住宅ローン相談サービス
ここでは、仙台市で利用したいおすすめの住宅ローン相談サービスをご紹介します。
この記事で紹介した通り、仙台市内には数多くの住宅ローン相談窓口があり、相談料金や特徴、相談形態などがそれぞれ異なります。
しかし、多くの人が住宅ローンの利用は人生で一度きりであり、住宅ローンに関して丁寧に説明してくれることや、長期間無理なく返済を続けていける借入金額を知ることが住宅ローン相談で求められます。
丁寧な説明と返済プランの計画なら、マネーキャリアに無料相談することがおすすめです。
マネーキャリアのFPは実績や知識が豊富で、初めて相談する人に対しても専門用語や住宅ローンの仕組みをわかりやすく相談してくれます。
また、住宅ローンについて、家計やライフプランなどさまざまなアドバイスができ、相談者それぞれに合わせて返済プランの計画が可能です。
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＜マネーキャリアのおすすめポイントとは？＞
・お客様からのアンケートでの満足度や実績による独自のスコアリングシステムで、住宅ローンに知見の豊富な、ファイナンシャルプランナーのプロのみを厳選しています。
・住宅ローンだけではなく、資産形成や総合的なライフプランの相談から最適な解決策を提案可能です。
・マネーキャリアは丸紅グループである「株式会社Wizleap」が運営しており、満足度98.6%、相談実績も100,000件以上を誇ります。
＜マネーキャリアの利用料金＞
マネーキャリアでは、プロのファイナンシャルプランナーに 「無料で」「何度でも」相談できるので、相談開始〜完了まで一切料金は発生しません。
