長崎で住宅購入を考える際、「どの商品を選べばいいのかわからない」「専門家の意見を聞きたい」と悩んでいませんか？
住宅ローン商品は数多くあり、何を選ぶべきか、細かい条件など違いはあるのか、一人で判断するのは難しいケースもあります。
そこで、この記事では「長崎でおすすめの住宅ローン相談窓口5選」や「相談先を選ぶポイント」について解説していきます。
・長崎県でマイホームを購入したいが、信頼できる窓口に相談したい
・住宅ローン契約で不安なことが多く、資金計画をしっかり立てておきたい
という方は、本記事を参考にすることで信頼できる住宅ローン相談窓口が見つかり、将来のライフプラン作成まで行うことができます。
内容をまとめると
- 住宅ローン相談窓口は、実績や口コミを参考にするのがおすすめ。在籍するFPの資格もチェックしておくことで、質の高いFPに相談できる。
- 銀行や金融機関のFPは自社商品しか紹介できないデメリットがあるため、第三者の立場で話ができるFP相談窓口を選ぶと、幅広く比較できる。いくつか比較し検討することで、自分に合った住宅ローンを選べる。
- 住宅ローン相談窓口では、将来のライフプラン作成まで行ってもらうことが可能。プロの目線から家計のアドバイスをもらえる。
- 業界最大級のFP相談窓口はマネーキャリア。住宅ローンから家計、老後資金、教育資金などお金に関する全てのことを相談できる。
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
長崎の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較5選
ここでは、長崎でおすすめの住宅ローン相談窓口5選を紹介します。
長崎での住宅購入をお考えの多くの方が、どのローンを選ぶべきか分からず、利息や条件などを比較するのが大変だと感じているはずです。
住宅ローン相談窓口なら、プロが多くの商品を比較・検討し、あなたの家計に合った商品を教えてくれます。
また、将来のお金のことも相談できるため、長い目でみた返済計画を立ててもらうことができます。
長崎でおすすめの住宅ローン相談窓口はこちら。
- マネーキャリア
- ほけんのぜんぶ
- ほけんの窓口
- ほけん見直しラボ
- 合同会社芙蓉宅建ＦＰオフィス
長崎でおすすめの住宅ローン相談サービス：マネーキャリア
- お金に関する全ての悩みをオンラインで解決
- 相談満足度は98.6%
- 女性FPも多数在籍しているため、同性への相談も可能
| マネーキャリアの詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 050-3138-1926 |
| 対応時間 | 9:00~21:00
（土日祝対応） |
| 相談形式 | 訪問 オンライン |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | ライフプラン 住宅購入・住宅ローン 家計の見直し 保険相談 |
ほけんのぜんぶ
ほけんのぜんぶは、特に子育て世帯から支持のある相談窓口です。
ライフプランの作成を行ってくれるため、収入から試算した適切な住宅購入予算や、無理のない返済計画などを立ててもらうことができます。
365日24時間受付をしているため、忙しくて時間を合わせずらい方にもおすすめです。
ほけんのぜんぶの特徴
- 累計申込件数21万件
- 保険やお金のことをまとめて相談できる
| ほけんのぜんぶの詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 0120-20-8000 |
| 対応時間 | 24時間365日受付 |
| 相談形式 | 訪問 オンライン |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | ライフプラン 住宅ローン 家計の見直し 保険相談 |
ほけんの窓口
ほけんの窓口は、長崎県に3店舗、全国700店舗以上を展開する相談窓口です。
店舗にはFP（ファイナンシャルプランナー）が在籍しており、ライフプラン作成の中で住宅ローンについても相談が可能です。
オンラインでの相談も受け付けているため「直接話すのは、緊張する」という方にもおすすめです。
ほけんの窓口の特徴
- 何度でも相談無料
- 40社以上の保険を取り扱う
- 他社の保険も含めて透明性、信頼性の高い情報を提供
| ほけんの窓口の詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 0120-605-804 |
| 対応時間 | 平日9:00～19:00 土日祝9:00～17:30 |
| 相談形式 | 店舗 オンライン 電話 |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | ライフプラン 保険相談 住宅ローン |
ほけん見直しラボ
ほけん見直しラボは、お金のプロであるファインなシャルプランナーが在籍する相談窓口です。
FPがライフプランを作成していく中で、住宅購入の悩みや不安を丁寧にヒアリングし、必要な保証の見直しをしてくれます。
平均業界経験年数12.1年の、経験豊富なベテランコンサルタントが揃っているため、質の高いサービスを受けることができます。
ほけん見直しラボの特徴
- 全員がファイナンシャルプランナーの資格を取得
- 税金や資産運用についても相談できり
| ほけん見直しラボの詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 0120-222-785 |
| 対応時間 | 平日9:00～18:00 |
| 相談形式 | 訪問 オンライン |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | ライフプラン 保険相談 |
合同会社芙蓉宅建ＦＰオフィス
- ライフプランはクラウドデータで共有
- 常に最新のライフプランに自分で変更できる
| 合同会社芙蓉宅建ＦＰオフィスの詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | - |
| 対応時間 | - |
| 相談形式 | 店舗相談 |
| 相談料 | 55,000円〜 |
| 対応可能な相談 | ライフプラン相談 家計相談 |
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住宅ローン相談窓口の選び方
長崎には数多くの住宅ローン相談窓口があるため、どこにすべきか悩んでしまうことはありませんか？
そこで、ここでは住宅ローン相談窓口の選び方、以下4選を紹介します。
- 選び方①実績のある相談窓口か
- 選び方②所属FPの質で選ぶ
- 選び方③訪問・オンライン相談に対応しているか
- 選び方④口コミ・評判は高いか
選び方①実績のある相談窓口か
住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、実績に注目しておくのがポイントです。
実績は、公式HPで掲載されていることが多く、大きく表示されていればそれだけ自信があるともいえます。
「相談申込件数」や「累計相談実績」などが公式HPに表示されていますので、確認できます。逆に、実績を表示していない会社は選択肢から外しておくと無難です。
相談実績は多くの人から支持されてきた証でもあるため、なるべく実績が多く、信頼できる相談窓口を選んでおくべきです。
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選び方②所属FPの質で選ぶ
住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、所属FPの質にも注目しておくべきです。
所属しているFPの数や保有資格は、担当者のプロフィールページや公式HPでチェックすることができます。
FPの資格は主に以下の3種類があります。
| FP技能士 | AFP資格 （民間資格） | CFP資格 （民間資格） |
|---|---|---|
| 1級〜3級まである国家検定資格 難易度は1級が一番高い | 2級FP技能検定の合格で受けられる 資格 2年ごとの資格更新が必要 | 世界25カ国と地域で認められた資格 世界水準のサービスを提供できる 2年ごとの資格更新が必要 |
より具体的なアドバイスをもらうためにも、担当者はFP技能士2級以上か、AFP・CFP資格を保有していると安心です。
また、担当FPの「得意分野」「経験年数」も確認しておくことで、より質の高い相談が期待できます。
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選び方③訪問・オンライン相談に対応しているか
住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、相談方法にも注目しておくべきです。
主な住宅ローン相談方法は以下の3つです。
- 店舗相談
- オンライン相談
- 訪問相談
- 店舗相談では他人に聞かれてしまうリスクがある
- 対面では断りずらいこともオンラインだと気軽になる
- 小さい子どもがいて長く話を聞くのが難しい方でも安心
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選び方④口コミ・評判は高いか
住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、口コミや評判も確認しておくのがポイントです。
特に、相談窓口ごとにグーグルサイトの評価や個人ブログ、身近な人の声などを参考にするのがおすすめです。
公式サイトで発表している口コミよりも、リアルな体験談を聞くことができるため、良いものも悪いものも参考にしながら、信頼できる相談窓口を選ぶべきです。
また、あまりに悪い口コミが目立つ場合は、避けておくのが無難といえます。
住宅ローン相談窓口のメリット
長崎で住宅ローン相談窓口を利用するメリットは、以下の3つです。
- メリット①家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれる
- メリット②中立的な意見がもらえる
- メリット③住宅ローン以外の相談もできる
メリット①家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれる
住宅ローン相談窓口では、家計の状況に合わせたアドバイスをもらえるのがメリットです。
人生でも最も大きな買い物とも言われる住宅は、家計にとって無理がない値段、ローン計画を立てるのが重要なポイント。
特に、
- 毎月の返済額が家計にとって負担になりすぎていないか
- 現在の家計状況で、いくらなら無理なく払えるか
- 頭金はどうするべきか
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メリット②中立的な意見がもらえる
住宅ローン相談窓口のFPは、銀行や金融機関に属さない独立系FPとなるため、中立的な立場で意見をもらえるのもメリットのひとつです。
銀行や金融機関に属しているFPでは、自社商品しか紹介できず、他社と比較できないのがデメリットでした。その点、独立系のFPなら、会社の縛りがなく多数の住宅ローンを比較・検討することが可能です。
そのため、自分に合うベストな住宅ローンを選ぶことができます。
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メリット③住宅ローン以外の相談もできる
住宅ローン相談窓口では、そのほか以下の相談も行うことができます。
- 保険の加入、見直し
- ライフプラン
- 住宅ローンの借り換え
- 資産運用
- 家計のやりくり
- 老後資金、年金
- 教育資金
- 相続
- つみたてNISA・iDeCoなど
住宅ローン相談窓口の注意点
長崎の住宅ローン相談窓口のメリットについてお伝えしましたが、注意すべきポイントも知っておく必要があります。
住宅ローン相談窓口の注意点はこちら。
- 注意点①無料と有料の窓口がある
- 注意点②強引な勧誘をする窓口も
- 注意点③事前予約が必要な場合もある
注意点①無料と有料の窓口がある
住宅ローン相談窓口は、多くの場合無料で行ってくれますが、中には有料のケースもあるため注意が必要です。
無料と有料の見分け方は、公式HPをよくチェックしておくことです。「何度でも相談無料」の場合もあれば、「初回のみ無料」「相談1時間5,000円〜」など記載がされているため、確認しておくべきです。
また、無料だからといって簡単な相談しかできないわけではなく、有料相談と同じ内容を相談することができます。
それぞれの特徴はこちら。
| 無料相談 | 有料相談 |
|---|---|
| ・何度でも無料のケースが多い ・住宅ローン商品の紹介がある ・保険会社などと提携して手数料を受け取っているため 相談は無料で受けられる | ・初回無料の場合もある ・専属して契約可能なケースも多い ・保険会社との提携がなく、商品紹介も 行わない場合もある |
多くの住宅ローンを比較したい、はじめての相談は時間もお金も気にせず行いたい、という方は、まずは無料の住宅ローン相談からはじめてみるのがおすすめです。
参照：日本FP協会
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注意点②強引な勧誘をする窓口も
住宅ローン相談窓口の中には、強引な勧誘をする悪徳な窓口もある点に注意しておくべきです。
ただし、ほとんどの窓口では強引な勧誘は禁止しており、厳しくチェックされています。
金融庁も厳しく規制しているため、各相談窓口も強引な勧誘はしないようにしています。
本記事で紹介している住宅ローン相談窓口は大手会社のため、安心して相談できます。
一方で、もしも強引な勧誘をされてしまったら、「一度家に持ち帰って相談します」など、しっかりと断り、公式のコールセンター、お問い合わせ窓口などに話をしておくべきです。
担当者の変更など対応してくれる窓口も多いため、過度に心配せず、まずはお気軽に問い合わせてみてください。
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注意点③事前予約が必要な場合もある
住宅ローン相談窓口は、基本的に事前予約が必要な点に注意が必要です。
中には、「飛び込み相談OK」としている相談窓口もありますが、その場合は用意ができておらず、基本的な相談のみで終わってしまう可能性が高くなってしまいます。
事前に予約しておくことで
- どんな相談をしたいのか分かり必要な資料をお互い用意できる
- 住宅ローンに詳しい担当者が相談に乗ってくれる
住宅ローン相談の流れ
住宅ローン相談を行う流れは、以下の通りです。
- 相談したい内容を決めておく
- 相談先を選ぶ
- 事前予約をしておく
- 書類の用意をする
- 相談当日
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住宅ローン相談に関するよくある質問
住宅ローン相談に関するよくある質問を紹介します。
- 無料相談と有料相談、どっちがおすすめ？
- 住宅ローンの審査に落ちたらどうすればいいですか？
- 住宅ローン相談で必要になる書類は？
それぞれ回答と合わせて詳しく解説していますので、ぜひ参考にしてください。
無料相談と有料相談、どっちがおすすめ？
先ほど、住宅ローン相談には無料と有料があることを説明しましたが、おすすめなのはどちらなのかについて解説していきます。
結論、まずは無料の住宅ローン相談からはじめるのがおすすめです。
その理由として
- 無料相談なら時間とお金を気にせず話ができる
- 有料と相談できる内容は同じだから
- 数多くの住宅ローンを比較できる
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住宅ローンの審査に落ちたらどうすればいいですか？
住宅ローンの審査は厳しく、「落ちてしまった」というケースも多々あります。
そんな時、諦めたほうがいいのか、もう一度審査をほかのローンで試したほうがいいのか、悩んでしまう方も多くいます。
結論、住宅ローンは一度落ちても諦めず、他の銀行で再度審査を通してみるのがおすすめです。
実は、銀行ごとに住宅ローンの審査内容には違いがあり、「1社落ちてしまったけど他では通った」という場合も多くあります。
そのため、住宅ローン相談で審査が落ちてしまった旨を伝え、審査の通りやすい銀行やアドバイスをもらい再度チャレンジしてみるのがおすすめです。
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住宅ローン相談で必要になる書類は？
住宅ローン相談で必要になる書類について紹介します。
主に、住宅ローン相談では
- 収入の証明（給与明細、源泉徴収票など）
- 支出が分かるもの（家計簿など）
- 貯蓄状況がわかるもの（通帳など）
- 現在の保険状況がわかるもの（保険証券など）
長崎での住宅ローン相談におすすめのサービス
以下では、長崎での住宅ローン相談におすすめのサービスを紹介します。
住宅ローン相談は、不動産会社、銀行などで行いがちですが、自社商品や提携先のローンしか紹介してもらえず、どうしても偏った意見になりがちなデメリットがあります。
また、店舗相談では他の人の目を気にしてしまい、十分にプライバシーなことを話せない場合も考えられます。
さらに、住宅ローンに詳しい担当者に相談したくても、どんなFPに話を聞けるのか分からず、不安に感じる方も多くいます。
そこでおすすめなのが、オンラインで気軽に相談ができ、独立系FPに無料で相談できる「マネーキャリア」です。マネーキャリアなら、事前に担当FPのプロフィールを共有してくれるため、どんな人に相談できるのか知ることが可能。
合わないと感じた場合は変更もしてもらえるため、目的に合った相談を行えます。無料で何度でも相談できるため、納得するまで話を聞くことができます。
住宅ローンに関する相談が何度でも無料：マネーキャリア（丸紅グループ）
お金に関する全ての悩みにオンラインで解決できる
マネーキャリア：https://money-career.com/
＜マネーキャリアのおすすめポイントとは？＞
・お客様からのアンケートでの満足度や実績による独自のスコアリングシステムで、住宅ローンに知見の豊富な、ファイナンシャルプランナーのプロのみを厳選しています。
・もちろん、住宅ローンだけではなく、資産形成や総合的なライフプランの相談から最適な解決策を提案可能です。
・マネーキャリアは「丸紅グループである株式会社Wizleap」が運営しており、満足度98.6%、相談実績も80,000件以上を誇ります。
＜マネーキャリアの利用料金＞
マネーキャリアでは、プロのファイナンシャルプランナーに 「無料で」「何度でも」相談できるので、相談開始〜完了まで一切料金は発生しません。
20代女性
住宅ローンのローン形態、借入先、金利タイプがわかりやすかったです！
住宅ローンの他にも投資信託のことまで分かりやすく教えて頂きました。こちらが質問したことにも丁寧に教えてくださり面談して良かったです！
30代女性
住宅ローンを中心としたライフプランの相談もできました
たまたま見つけて申し込みをしたのですが、親身になって色々と相談に乗って頂きました。無理してローンを組もうとしていたのを思いとどまることができ、とても感謝しています。ありがとうございました！
40代男性
自分に最適な住宅ローンの借入額がわかりました！
住宅ローンの利用にあたり、現在の家計簿見直しを合わせて相談させてもらいました。自分で試算していて不安を覚えた部分が相談により解消でき、モヤモヤがなくなりすっきりしました。
長崎の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較5選まとめ
この記事では、長崎の住宅ローン相談窓口おすすめ5選や、窓口の選び方、メリットについて解説しました。
長崎県には住宅ローンについて相談できる窓口が多いため、口コミや評判、実績を見て判断するのがおすすめです。
ただし、店舗型の相談窓口では他人に話を聞かれてしまうことが不安だったり、書類を持ち歩くリスクを感じてしまう方も多くいます。
また、有料相談ではお金と時間が気になってしまい、話たいことを話せずに終わってしまうケースもあります。
そこでおすすめなのが、相談申込80,000件、相談満足度98.6%の「マネーキャリア」です。
マネーキャリアならオンラインで相談ができるため、上記の懸念点をカバーしながら質の高い相談をすることが可能です。公式HPでは利用者にインタビューなども行っており、リアルな意見も参考にできます。
無料登録は1分で完了するので、ぜひマネーキャリアを使い、自分に合った住宅ローンを契約し、理想の住宅に住む準備を始めていきましょう。
