福岡市の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較12選！

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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」

住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる

「マネーキャリア」

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福岡市で住宅ローンについて相談したいと思っているけど、どこに相談すれば良いか悩んでいませんか？

住宅ローンというと、銀行やハウスメーカー、不動産業者等に相談するものと考えている方が多くいます。

しかし、銀行などは自社商品しか紹介できず、ハウスメーカーは提携しているローン商品のみの取り扱いになってしまいがちです。

そこで客観的な目線でのアドバイスを求めるなら、住宅ローン相談窓口の利用がおすすめです。

こちらでは福岡市の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較12選を紹介します。

1. マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. 保険見直しラボ
4. ほけんの窓口
5. 保険市場
6. SBIマネープラザ
7. 住宅相談コーナー
8. 住まいとお金の相談窓口
9. 住宅ローンに困ったときのあなたの街の相談窓口
10. ライフプランニング ゆめたまご
11. おうちの買い方相談室
12. 住信SBIネット銀行

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マネーキャリアは、提携FPが3500名以上在籍する業界最大手のFP相談窓口です。

お金のプロであるFPが

• 無理なく返済できる住宅購入予算の計算
• 住宅ローンに合わせたライフプラン設計
• 住宅購入にまつわる税金について

など、住宅購入を含むお金のこと全般の相談に、何度でも無料で対応してくれます。

マネーキャリアの特徴

• 相談申し込み80,000件以上、相談満足度93％の高い実績がある
• 女性FPが多数在籍しているので、女性目線で親身に相談に乗ってくれる
• リピーターが多くお金のこと全般の相談ができるので、初めての相談におすすめ

マネーキャリアの詳細

ほけんのぜんぶは子育て世代に人気の保険相談窓口です。

ほけんのぜんぶは保険の見直し相談だけでなく、住宅ローンの相談にも対応しています。

住宅ローンの基礎知識や借り入れできる額、無理なく返済できる計画などを考え、アドバイスしてもらうことができます。

ほけんのぜんぶの特徴

• お金のスペシャリストに無料で相談できる
• 24時間365日受付に対応している

ほけんのぜんぶの詳細

無料でほけんのぜんぶに相談する▶️

保険見直しラボは、所属コンサルタントの質の高さに定評がある保険相談窓口です。

ライフプラン作成の一環で住宅資金について相談することが可能。

保険見直しラボに所属するコンサルタントは業界経験年数平均12.1年のベテランぞろいです。

お客様からの点数評価制度があり、日々改善に努めて質の向上を目指しているので、安心して相談ができますよ。

保険見直しラボの特徴

• ベテランぞろいのコンサルタントの豊富な経験をもとに、実践的なアドバイスが受けられる
• イエローカード制度があるので、強引な勧誘があれば担当者の変更にも対応できる

保険見直しラボの詳細

無料で保険見直しラボに相談する▶️

ほけんの窓口は全国806店舗を展開する、業界最大手の保険相談窓口です。

店舗にはファイナンシャルプランナー（FP）が在籍し、ライフプランニングの一環として住宅資金についての相談ができます。

ほけんの窓口の特徴

• 40社以上の生命保険・損害保険を取り扱っているので選択肢が豊富
• 独自システムでシミュレーションし、客観的な根拠に基づいた保険選びができる

ほけんの窓口の詳細

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保険市場は相談満足度98％、オンライン相談件数90,000件突破の相談実績を誇る、相談窓口です。

総勢199名の中から相談相手を選ぶことができるため、プロフィールや動画があるから事前にコンサルタントの雰囲気が分かるのが魅力。

取扱い保険会社数は95社あり、火災保険をはじめとした損害保険会社から住宅ローン商品まで、様々な会社の保険を比較することができます。

保険市場の特徴

• 取扱い保険会社数が多く、様々な商品を比較検討することができる
• LINEでの相談やアバター相談など、様々な新しい取り組みをしている

保険市場の詳細

SBIマネープラザは住信SBIネット銀行、SBI新生銀行の2行を所属銀行とする銀行代理業者です。

住宅ローンの基礎知識や住宅ローンタイプなどの相談ができます。

また、銀行に所属する相談窓口なので、商品の金利や手数料などの具体的な話もでき、相談を進めやすいのも特徴です。

SBIマネープラザ 福岡中央支店の特徴

• 銀行の相談窓口なので、具体的なローン商品の話もできる
• 申込から借り入れまでサポートしてくれる

SBIマネープラザ 福岡中央支店の詳細

福岡市では、市役所に住宅相談コーナーを設け、住まいの一般相談や特別相談で住まいに関する相談を行っています。

予約不要の一般相談では住まいを建てる、借りる、リフォームするなど住まいに関する相談に建築相談員が対応してくれます。

要予約の特別相談では、資金計画や住宅設計など、住まいに関する各分野の専門家による特別相談をしてくれますよ。

住宅相談コーナーの特徴

• 自治体が提供しているサービスなので、信頼度が高い
• 一般相談は予約不要で、電話でも相談ができる

住宅相談コーナーの詳細

住まいとお金の相談窓口は住宅専門FPが相談に対応してくれる窓口です。

FPだけでなく、宅地建物取引士や住宅ローンアドバイザー、住宅ローン診断士を保有しているなど、住宅に強い専門家が在籍。

ライフプランに関わるお金のことや保険のことまで、アドバイスしてもらえます。

住まいとお金の相談窓口の特徴

• 住宅資金計画だけでなく、住宅会社の紹介や面談、断りの代行もしてくれる
• ライフプラン作成から、安全な住宅購入予算の設定などFPの目線での住宅購入をサポートしてくれる

住まいとお金の相談窓口の詳細

住宅ローンに困ったときのあなたの街の相談窓口は、住宅ローンの返済や滞納等で困った時に、解決策をアドバイスしてくれる窓口です。

住宅ローン返済に困った時には銀行や不動産に相談することが一般的ですが、相談先によって解決方法が限られてしまうデメリットがありました。

そのため、住宅ローンに困ったときのあなたの街の相談窓口は、相談者の希望を客観的な立場でサポート。

希望に合った専門家へ繋いでくれます。

住宅ローンに困ったときのあなたの街の相談窓口の特徴

• 住宅ローンの返済等に困った時に相談できる
• 相談先を限定しないことで、解決の選択肢が増える

住宅ローンに困ったときのあなたの街の相談窓口の詳細

ライフプランニング ゆめたまごではライフプラン相談の一つとして「マイホーム計画コース」を設けています。

まず、100歳までのマネープランを作成し、貯蓄残高の推移をチェックしたり、住宅資金、教育資金、老後資金のバランスをチェック。

その後、相談者に合った住宅ローンはどのようなものなのか、アドバイスをしてくれます。

ライフプランニング ゆめたまごの特徴

• 借り換えや繰り上げ返済のアドバイスにも対応している
• 希望があれば住宅金融支援機構やネット銀行の担当者を紹介してくれる

ライフプランニング ゆめたまごの詳細

おうちの買い方相談室は、住宅の専門知識を持つFPにマイホーム計画全般の相談することができます。

ローンの相談の他、予算の決め方や土地の決め方など、マイホーム購入に関わる全ての段階でプロのアドバイスを受けることが可能。

家を買うときの「わからない」を、細かく教えてくれます。

おうちの買い方相談室の特徴

• 資金計画と住宅選びをそれぞれ有資格者がサポートしてくれる
• マイホーム購入に関わるサービスをすべて無料で利用できる

おうちの買い方相談室の詳細

住信SBIネット銀行の住宅ローン相談は、ローンの基礎的なことから、自分に合う住宅ローンまで、様々な相談に対応してくれます。

また、住宅ローンの契約手続きもフォローしてくれるので、安心して任せることができますよ。

住信SBIネット銀行の特徴

• 専門スタッフが希望に合う商品・プランを案内、手続きをフォロー
• 土日も対応可能、駅からすぐの店舗で仕事帰りにも相談しやすい

住信SBIネット銀行の詳細

こちらでは、住宅ローン相談窓口の選び方を解説します。

住宅ローンを選ぶ際には、以下の4つに注意して選ぶことがおすすめです。

• 実績のある相談窓口か
• 所属FPの質で選ぶ
• 訪問・オンライン相談に対応しているか
• 口コミ・評判は高いか

住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、実績のある相談窓口かという点を確認すべきです。

相談窓口における実績とは「累計の相談申込数や相談件数」のこと。

相談の件数や申し込みの多い窓口は、それだけ多くの相談者からの信頼を得ている証拠でもあります。

相談実績は公式HPなどで公表されているため、チェックしてみてくださいね。

また、初めて相談する際には、実績が未公開だったり、少ない場合は相談者からの信頼度がわからないため、避けておくべきです。

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住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、所属FPの質も重視すべきです。

FPの質を見極めるためには、以下の３つのポイントを確認する必要があります。

• FP資格
• 経験年数
• 得意分野

特に重要なのは、どのFP資格を所有しているかです。

なぜなら、住宅ローン相談業務はFP資格がなくても業務を行うことができ、資格がない相談員は相談の質が低い可能性があるからです。

FPの資格には、FP技能士と呼ばれる国家資格と民間の資格があります。

それぞれの資格の特徴はこちら。

FP技能士1級や2級、民間資格であるAFP・CFPを取得している相談員であれば、相談業務を行うのに充分な知識を保有しているといえます。

住宅ローン相談の際には担当者の資格をホームページで確認しておくと安心です。

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住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、訪問・オンライン相談に対応しているかも確認すべきです。

FPへの住宅ローン相談は、主に以下の3種類です。

• 訪問相談
• オンライン相談
• 店舗相談

店舗相談の場合、個室がある店舗以外では周囲の人に話を聞かれるリスクがあるため、心配な方は訪問かオンラインを選ぶのがおすすめ。

住宅ローン相談では家計や貯蓄の状況、収入などの金銭的な話が主になるため、人に話を聞かれる可能性がある不安ですよね。

訪問相談やオンライン相談では、自宅で相談ができるので周りを気しなくて済み、プライバシーを確保できるのが大きなメリットです。

また、店舗まで行く時間も必要ないため、都合をつけやすく、道中で個人情報が載った書類を紛失するリスクも抑えられます。

そのため、住宅ローン相談では訪問・オンライン相談に対応している窓口を探してみてください。

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住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、口コミ・評判は高いかも確認すべきです。

口コミは窓口側がホームページ等で公表するお客様の声よりも、サービスを利用した人のリアルな声が書かれています。

複数の口コミサイトを閲覧したうえで、あまりにも悪い内容ばかりが書かれている窓口は避けた方が無難。

また、悪い内容の口コミが１件や２件程度であれば気にする必要はありませんが、それ以上の場合は、窓口に問題がある可能性もあります。

調べる際には、悪い内容の口コミの件数だけでなく内容も読んだうえで窓口を選ぶべきです。

ここでは、客観的にアドバイスをしてくれる住宅ローン相談窓口のメリット、3選を紹介します。

• 家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれる
• 中立的な意見がもらえる
• 住宅ローン以外の相談もできる

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住宅ローン相談窓口のメリット1つ目は、家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれるということ。

住宅ローンに関する相談でよくある質問が「いくらまで借り入れができるのか」という借入可能額についてです。

住宅ローン相談窓口では、家計の状況に合わせて適切な借入額をアドバイス可能。

相談者の家計の状況や職業、家族構成などさまざまな状況を加味したうえで、無理なく返済できる額を提案してくれます。

また、借入可能額は年収の何％と目安がありますが、借入額いっぱいで住宅ローンを借りてしまうと、日々の返済が苦しくなる可能性も。

そのため、支出やライフプランを加味しながら提案してくれる住宅ローン相談窓口がおすすめです。

住宅ローン相談窓口は、今後のライフステージの変化も踏まえながら、的確なアドバイスがもらえますよ。

住宅ローン相談窓口のメリット2つ目は、中立的な意見がもらえるということです。 

住宅ローン相談窓口では銀行やハウスメーカー、保険会社等の企業に所属していない独立系FPが相談に対応します。

企業に所属しているFPの場合、保険商品や金融商品、住宅などの自分が所属する企業の商品を中心に話が進められる傾向があります。

一方で、独立系FPであれば中立的な立場で住宅ローンの話をして、金融商品を比較できるのがメリット。

相談者の味方になり住宅ローンの相談にのってくれるため、損をしない住宅ローンを選べますよ。

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住宅ローン相談窓口のメリット3つ目は、住宅ローン以外の相談もできるということ。

住宅ローン相談窓口に在籍するFPは、住宅ローン相談だけでなく、教育資金や老後資金、保険などお金に関する相談全般に対応可能です。

例えば

• 将来の子どもの学費負担が大きい時期にも無理なく返済できる額について
  
• 自分たちの老後資金についての相談
  
• 家計の見直し

など幅広い対応が可能。

住宅ローン以外のお金の悩みも合わせて相談できるのも、大きなメリットだといえます。

• 無料と有料の窓口がある
• 強引な勧誘をする窓口も
• 事前予約が必要な場合もある

注意点もしっかり把握しておくことで、より納得できる相談ができますよ。

住宅ローン相談窓口には、無料と有料の窓口がある点に注意が必要です。

それぞれの特徴はこちら。

無料相談でも、有料相談でも、基本的に相談できる内容は同じです。

一概にどちらがいいとは言えませんが、初めてのFP相談ならまずは無料で試してみるのがおすすめです。

また、長い間専属でサポートしてもらいたい、と考える方は、有料相談を検討してもいいかもしれません。

住宅ローン相談窓口の注意点2つ目は、強引な勧誘をする窓口もあるということです。

以前は強引な勧誘をする窓口もありましたが、そのことが問題となり、現在では強引な勧誘をする窓口はほとんどありません。

金融庁が厳しく規制をしたのもあり、各保険会社も強引な勧誘が無いように目を光らせています。

また、インターネットが普及し、強引な勧誘があればSNSや口コミサイトで悪い口コミが広まるため、ほとんどいないと考えていいです。

ただし、稀に強引な勧誘をする窓口があるのも事実。

そのような窓口に当たらないためにも、「強引な勧誘はしない」と明記している窓口を選ぶのがおすすめです。

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住宅ローン相談窓口の注意点3つ目は、事前予約が必要な場合もあることです。

基本的に住宅ローン相談は事前予約が必要です。

例え予約なしでの相談が可能だったとしても、突然訪れた場合、窓口側には何の準備もありません。

相談内容や悩みのヒアリングと一般的なアドバイスにとどまってしまい、続きはまた次回ということになってしまう場合も。

その点、事前予約をしていれば、どのような相談がしたいか、ある程度の情報を伝えることができます。

相談内容を得意とするFPをマッチングしたり、相談内容に合った資料を事前に準備することができます。

効率よく話を進めることができ、質の高い相談ができるというメリットもあるので、手間はかかりますが、事前予約をしてからの相談を心がけてみてください。

住宅ローン相談窓口の利用を決めた後の流れは、以下の通りです。

1. 相談内容をはっきりさせる
2. 相談先の窓口を選ぶ
3. 予約を取る
4. 必要な書類を準備する
5. 面談当日

住宅ローン相談のポイントは、事前に相談内容をはっきりさせておくこと。

住宅ローンの基礎から知りたい人と、具体的な商品内容を知りたい人では相談すべき先が変わるからです。

また、あらかじめ相談内容を明確にしておくと担当者も選びやすく、より質の高い相談ができます。

何を不安に思っているのか、何を知りたいのかを考えてから相談窓口を選ぶのがベストです。

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こちらでは住宅ローン相談に関するよくある質問5つに回答していきます。

• なぜ無料で住宅ローン相談ができるの？
• 事前準備・必要なものは？
• 強引な勧誘・営業を受けた場合は？
• 住宅ローンの審査に落ちた場合は諦めるべき？
  
• 住宅ローンの借り換えの相談はできるの？
  

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無料の住宅ローン相談は、保険会社と提携していることが多く、その場合販売手数料を受け取っているため、無料で相談ができます。

ただし、窓口に支払われた販売手数料が保険料に上乗せされることはないため、安心してくださいね。

どこで加入したとしても、同じ保険料、保険内容で契約することができます。

また、無料相談でも必ず金融商品を契約しなければいけないということはなく、相談のみで終わっても何も問題ありません。

「とりあえず話を聞いてみたい」という方もOKなので、安心して利用してみてください。

住宅ローン相談の際は「収入」「支出」「貯蓄」「保険内容」が分かるものを準備すると、スムーズに話が進められます。

• 収入：給与明細、源泉徴収票など
• 支出：家計簿など
• 貯蓄：通帳など
• 保険内容：加入している社会保険が分かるもの、保険証券など

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住宅ローン相談窓口を利用する前や後に、審査に落ちてしまった方は、「諦めるべきなのか」と不安に感じてしまいますよね。

結論、諦めずにFPなどの専門家に相談すべきです。

実は、住宅ローンの審査内容は銀行によっても違いがあり、1社に落ちたからといって全てがダメではありません。

FP相談で審査に落ちた理由を明確にし、その項目を満たしてから再度審査に出すことで住宅ローンを組めることになる確率がグッと上がります。

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住宅ローン相談窓口では、新規の契約だけではなく、住宅ローン借り換えの相談も可能です。

住宅ローンの借り換えは、銀行などに相談に行く方も多いですが、相談窓口ならではの以下のメリットがあります。

• 初期費用まで含めてお得な銀行を教えてくれる
• 複数社合わせて見積もりができる
• 家計の状況に合った住宅ローン計画を立てれる

ここでは、福岡市内で住宅ローンを相談する際におすすめのサービスを紹介します。

住宅ローンの相談は、金融機関や不動産業者に相談すると自社商品を勧誘され、中立の立場で相談に乗ってくれない場合があります。

また、住宅ローン相談の内容はプライバシーに配慮する必要があるため、店舗やカフェなどでは相談しにくいのがデメリット。

そのため、自宅などの周りに人がいない環境での相談がおすすめであり、上記の2つの条件を満たす窓口はマネーキャリアです。

マネーキャリアでは、住宅ローンの相談の際には、商品の紹介をせず、相談者のライフプランを作成して、無理なく返済できる額を算出。中立の立場からアドバイスをします。

また、相談はオンラインで行うことが可能なので、周囲を気にすることなく家計や収入に関する内容を相談できますよ。

お金に関する全ての悩みにオンラインで解決できる

マネーキャリア：https://money-career.com/

＜マネーキャリアのおすすめポイントとは？＞

・お客様からのアンケートでの満足度や実績による独自のスコアリングシステムで、住宅ローンに知見の豊富な、ファイナンシャルプランナーのプロのみを厳選しています。

・もちろん、住宅ローンだけではなく、資産形成や総合的なライフプランの相談から最適な解決策を提案可能です。

・マネーキャリアは「丸紅グループである株式会社Wizleap」が運営しており、満足度98.6%、相談実績も80,000件以上を誇ります。

＜マネーキャリアの利用料金＞

マネーキャリアでは、プロのファイナンシャルプランナーに 「無料で」「何度でも」相談できるので、相談開始〜完了まで一切料金は発生しません

この記事では福岡市で利用できる住宅ローン相談窓口を紹介しました。

福岡市で利用できる住宅ローン相談窓口は数多く存在しており、相談料やFPの資格、口コミなどを総合的に判断して選ぶのがおすすめです。

ただし、住宅ローン相談の際にはプライバシーに配慮した話をするため、カフェや店舗などでは周囲の人が気になって集中できない場合も。

また、有料の場合はお金がかかってしまうことが懸念され、なかなか相談まで勇気がでない方もいますよね。

そこで、無料で何度でも、住宅ローンに特化したファイナンシャルプランナーへオンラインで相談できるマネーキャリアを活用する方も増えています。 

マネーキャリアでは3,500名のFPの中から、あなたに合った担当者を選ぶことができます。

無料登録は1分で完了するので、ぜひマネーキャリアを使い、理想の住宅に住む準備を始めていきましょう。